网银自查报告五篇.doc
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1、网银自查报告五篇网银自查报告5篇 今年我县展开“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来,我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见,归纳起来,主要是服务环境需要进1步改良,服务水平需要进1步提高,贷款力度需要进1步加大。对这些问题,我行边查边改。现将自查自纠及整改情况汇报以下。 加强硬件建设,改良服务环境。近几年来,我行投资1百多万元,前后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造,在今年9月下旬把支行营业室建玉成市首批“贵宾理财中心”,把其他网点建成标准化的“综公道财中心”、“金融便利网点”。通过改造,共增加营业面积260多平方米,增加营业窗口6个,每一个营业网点都安装
2、(配备)有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑,还安装了1台自动存款机、两台离行式自动柜员机,服务环境有了显著改良。 展开3项活动,提升服务品质。1是深入展开“服务价值年”活动,以服务创造价值;2是继续在网点展开评选“服务明星”、服务“红旗单位”活动,让典型带路;3是广泛展开“规范服务”活动,组织员工规范操作。同时,支行加大了对优良服务的培训力度、检查力度、奖罚力度,推动了全行服务水平的提升。目前,全行1线员工坚持统1着装、挂工号牌上岗,网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“5项规范服务”。在工行省份行3季度“神秘人”优良服务检查中,我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居第
3、2位。 坚持信贷创新,加大贷款力度。我行在办好企业抵押贷款的同时,针对部份企业贷款抵押值不足的实际,创新贷款门路,前后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物资质押的商品融资,以企业应收帐款质押的贸易融资,以企业对方银行开具的确认函为质押的信誉证卖方融资,还发放了企业1次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。为了支持我县个体民营 经济发展和居民创业就业,我行发放了商铺按揭贷款,等等。信贷工作的创新,拓展了贷款门路,增加了信贷资金容量。到9月末,我行各项贷款余额到达2.95亿元,比年初增加1.1亿元,增加额居全市金融机构前列,有力地支持了我市经济的发展。 县委县政府将我行作为评议对象是对我们的关心,企
4、业、客户对我行行风建设提出宝贵意见是对我们的信任。我行广大员工决心在今后的工作中,以展开“行风评议”、“企业评机关”活动为契机,更加扎实地弄好优良文明服务,更加有力地扩大信贷投放,更加全面地实行社会责任,为我市经济社会的科学发展、率先发展、和谐发展做出新的更大的贡献。 为了规范网银业务经营,防范风险,保证我支行网银业务健康、快速、规范发展,特根据总行下发的XX银行关于展开网上银行业务操作及基础管理检查的通知,我支行于20XX年4月26日至28日组织专人对我支行20XX年至20XX年签约的所有网上银行业务操作及基础管理进行全面自查。检查内容包括客户签约管理、平常保护管理、网银业务相干资料的保管等
5、3个方面,现将自查情况报告以下: 1、个人网银业务 自20XX年开办网银至20XX年4月,我支行共办理个人网银帐户签约启用XX户,个人网银帐户加挂解挂XX户,个人网银密码重置XX户,个人网银销户XX户。个人客户签约网银资料齐全,申请表内容填写完全、正确,且全部为本人办理、本人签名;个人网银账户的加挂解挂、证书的相干操作、网银的销户等业务均依照相干规定规范操作;个人网银的平常保护业务均由客户本人提提交申请,且早请表内容填写正确,完全。 2、企业网银业务 企业网银的检查内容主要包括:网银的资料是不是齐全,填写内容是不是正确完全,签章是不是完全、准确,是不是经信贷部门审批签字,网银后台管理系统中相干
6、的设置是不是正确、完全,是不是与企业客户申请表中申请的内容符合,网银后台管理工作系统中所有的设置操作终了后是不是打印网银交易流水,是不是按相干的规定保管,网银授权操作是不是履行双人操作等。 自20XX年开办网银至2010年4月,我支行共办理企业网银签约XX户,企业网银账户登陆密码重置XX户。其中资料存在问题的共XX户。主要问题有以下几种: 1、签章不全,共XX户,已整改XX户,仍有XX户尚待整改。 2、没法人签字共XX户,全部为未接到总行通知前签约的客户。此部份客户,经支行调和,全部由客户经理负责联系客户补签字,目前已整改的XX户,仍有XX户尚待整改,客户经理仍在联系中。 3、资料填写不完全,
7、共XX户,主要是无客户登陆名,无登陆名的共XX户已正在由经办人员联系客户补填。 3、平常保护和资料保管 检查内容主要包括网银后台管理真个操作是不是正确,操作结束后是不是打印交易流水并入当日传票管理,落地业务是不是及时处理,处理流程是不是符合规定,企业客户的回意单是不是及时打印,企业网银证书领用及网银密码重置是不是设立相应登记薄,网银资料是不是专人保管,期装订等。 自开办网银以来我支行分别设置了网银操作员和复核员,并指定专人负责网银平常业务及落地业务的处理,并于2010年,接到总行通知后,设立了网银证书领用及密码重置登记薄。网银资料由专人保管并定期装订。 经过本次自查,我支行网银经办人员的风险意
8、识得到了有效提高,网银业务得到进1步规范,为我支行网银业务健康、快速、规范的展提供了保证。 1、健全组织,强化领导 为确保此次自查工作顺利进行,我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组,积极展开自查自纠工作。 2、严格清查,不走过场 成立清查小组,局领导要求认真学习文件精神,对比自查内容进行自查。做到不走过场不留死角,及时发现和解决存在的问题。 3、认真自查,及时自纠 依照绵竹市财政局关于展开全市财政资金安全检查工作的通知的要求,我局对本单位内部控制制度、财务管理制度和财政资金的管理情况进行了自查。 1、建立健全行政事业单位内部控制制度。我局严格依照收支两条线原则,所有的业务收入都全额缴入
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