支行设备自查报告共5篇.docx
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1、支行设备自查报告(共5篇) 第1篇:某支行自查报告 自查报告结算部: 为迎接人民银行的检查,更好的合规、谨慎、有序的办理好各项业务,特对本网点进行自查,自查主要分两个方面:一是账户资料管理方面;二是反洗钱工作方面。现将自查结果向支行结算部作如下汇报: 一、账户资料管理方面 至年x月x日,我网点存量对公账户x户,经自查发现不合规账户 户,其中过期账户 户,详见附表1;未年检账户 户,详见附表2。整改措施,针对资料过期的账户,已通知其前来办理销户事宜,在销户之前不允许发生结算业务;针对资料未到期但未送达年检资料的账户,在其送达年检资料之前不允许上述违规账户再发生结算业务。 检账户,已通知该账户前来
2、办理销户事宜,特此说明。二、反洗钱反方面1、反洗钱内控制度建设方面为加强我行反洗钱工作的管理,促进全行员工提高反洗钱意识的,自行组织网点员工学_支行下发的反洗钱工作相关内控制度。2、客户身份识别方面 在建立关系时能做到对客户的身份进行识别,开立账户、开立客户、一次性金融服务等业务均能按业务要求审核并登记留存客户身份信息;在业务续存期也能做到按业务规定进行重复识别;在终止业务时也能做到对客户的识别及对异常的关注。 3、客户身份信息及交易记录保存方面 在办理业务过程中均能做到对客户的身份信息进行审核并按要求进行保存客户信息资料及交易记录。 4、任务、分工方面 我网点按要求将反洗钱工作进行分解、细化
3、到每一个业务环节和操作,安排专职的网点副主任及授权员每天在规定时间内上报数据,并对大额交易和可疑交易的业务进行检查,为了保证反洗钱工作的完成,在系统上报不顺畅时也能做到尽职尽责积极反复查看上报情况,保证上报工作的及时性。每次上报后均进行再次的查询,以防止漏报情况的发生,并由网点主任进行时时的强调及督促。 5、非现场监管报表报送方面 每季度均按规定报送非现场报表、客户风险评级旬报表及总结,做到及时上报,数据完整真实。 6、发现的问题。 通过此次自查发现x年x月 日我网点落报可疑交易一次,并与次日补报整改。坚决杜绝此类情况的再次发生,加强我行反洗钱工作的管理,促进全行员工提高反洗钱意识。 xxxx
4、xxxxxx支行 年11月日3 第2篇:支行信贷自查报告 篇一:xx支行贷款的自查报告 火星支行“三项整治” 自查报告 根据中国银监会办公厅关于印发农村中小金融机构三项整治活动方案的通知(银监办发133号)的精神和总行的要求,我行对抵质押贷款进行逐笔排查,现将排查结果报告如下: 一、贷款概况说明我社截至年6月30日,表内留有余额的抵押贷款共计 422 笔,金额合计53965.43万元整,质押贷款3笔,金额合计75万元 。二、贷款真实性、合规性、合法性:根据文件要求,我社对抵质押贷款进行逐笔检查,情况如下:1、我行的贷款均为应借款人本申请,贷款的手续齐全。权限内的贷款都通过本行审贷小组签字同意,
5、权限外的贷款还上报了总行由主管领导审批签字同意,并到相关部门登记领取他项权证后办理。2、我行的贷款抵押物为居民自用楼房商品房或土地抵押.房屋有房产手续并经房管局取得他项权证,土地有相关部门签署的建设用地批准书等并经国土资源部取得他项权证书,权属清楚,抵押物真实。3、抵押物均通过总行认可的评估公司评估,且每笔贷款的抵押率都控制在70%以内,4、贷款抵押物与贷款审批抵押物相一致,贷款均先登记后放款。合同到期日期均在他项权证书抵押存续期限范围内。5、到年6月30日止抵押物均未有被挪用、处臵等情况。我行按照文件要求,对辖区内抵、质押贷款进行了逐笔核查,未发现有工作人员违规进行虚假抵押,逆程序放款等情况
6、,未发现假冒名贷款情况。在今后的工作中,我行将进一步加强业务技能培养和思想道德素质修养,改进不足、引以为戒,树立起正确的工作态度及责任心,认真做好贷前调查、贷时审查、贷后检查及催收等工作,把好每一道关口,加大监督及奖惩力度,对发现的违规、违法行为绝不姑息,坚决确保我社资产安全。 芙蓉合行火星支行0630篇二:银行信贷自查报告 银行信贷自查报告 银行家们心中有数,业务和风控,两手都要抓,两手都要硬。于是乎,上半年冲在前面的是对公、个金、授信等前中台人员;而风水轮流转,下半年忙碌的则是银行稽核、内部审计等后台人员。8月下旬,审计署的审计调查队伍入驻前,一家国有大行刚结束了一场长达三个月的专项稽核。
7、稽核部的经办人员加了三天班,把该行所调查的5家分支行的情况进行了汇总。此次稽核调查的是自年以来发生的公司授信业务,包括贷款、票据、国内信用证等。 9月10日,一家大型上市银行江苏省分行人士透露,该行正在开展内部审计;另一家大行上海分行人士称,该行内部的风险排查工作已于8月底完成,范围涉及项目资本金落实情况、票据业务等方面。通过自查风暴,潜伏于信贷冲动下的各种问题浮出水面。如前述国有大行的专项稽核查出的问题主要表现在:授后管理工作不到位、资金流向监控存在不足、对贸易背景真实性审查不够严格、会计核算不规范等。而稽核结论中提出的两大关注事项:一则是关注委托开票业务的合规性,二则是项目资本金落实到位。
8、各行都面临着共同的难题如何在审计署到来之前,把有瑕疵的贷款落实到位。 8月底,一家大行信贷人员透露,他所做的工作中有一项就是,规范借款企业的股东借款问题,如果借款企业用股东借款来补充项目资本金的缺口,都需要重新来过,退回股东借款,重新落实项目资本金。“过桥”项目资本金迷离银行自查锁定的均为关键环节。8月以来,部分中小银行上海分行纷纷开展与案件防控相关的风险排查工作。其中,一家股份制银行将单位账户、员工行为、票据业务列为重点排查对象;另一家上市中小银行的排查内容则包括公司条线授信真实性检查、重点客户 走访、担保真实性核查、贷后管理落实措施及票据业务合规性检查等方面。 天量信贷的背后可谓是“泥沙俱
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