理财知识讲座家庭个人保险公司理财规划PPT模板下载.pptx
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1、理财知识讲座LOGOLOGO适用于年终总结、工作总结、工作汇报、工作计划等适用于年终总结、工作总结、工作汇报、工作计划等主讲主讲人:人:XXXXXXXX日期日期:XXXXXXXX输入企业名称目 录1234为什么要学习理财什么是理财如何理财主流理财工具介绍CONTENTS0101为什么要理财?为什么要学习理财?人生可能遭遇的困境理财决定命运国内外家庭理财观念对比为什么要学习理财?123理财是门技术活,需要学习才能掌握人生需要规划 ,钱财需要打理 应对人生意外,保障生活幸福人生可能遭遇的困境人生风雨无常,遇到困境时,财富大部分时候起着决定性作用,会帮助你渡过难过。人生可能遭遇的困境通货膨胀婚姻解体
2、事业变动遗产争执退休养老高额教育费高昂房价意外突降健康恶化投资陷井要过上幸福生活,需要多少钱?理财决定命运 忙碌的工作,是为了过上幸福的生活:住套大点的房子,开部安全点的车子,孩子读所好点的学校,父母身体健康,有点闲钱去旅游幸福生活究竟需要多少钱?来算算这些您都知道,却从未总结过的开销。假设您工作30年,退休后只享受20年:1.房子。购房70万元,装修10万元。不多吧?2.车子。30年2辆车,每辆车15万元;保险、油费、维修保养、税金等费用,平均每年2万元,不多吧?30年共计花费90万元。3.孩子。从3岁上学到22岁毕业,每年平均3万元的教育成本(包括书籍费、餐饮费、服装费、文具费不包括孩子出
3、国留学、学习乐器、舞蹈等费用),不多吧?20年需要60万元。4.父母。现代家庭需要赡养4位老人,每月每人300元,不多吧?20年需要28.8万元。5.休闲聚餐。每月平均800元,不多吧? 30年花费28.8万元。6.家庭开销。每月缴纳水电气费200元;每月网络、电视、电话、物管费500元;餐饮费1000元,不多吧?30年花费61.2万元。7.退休开销。每月两人共花销3500元,20年花费84万元。这样算下来,您的家庭总消费约432.8万元。您不生病、不失业、不间断地工作30年,平均每月约需赚1.2万元。然而!生病住院、孩子留学、房屋装修、人情消费、穿衣打扮、多活几年这一笔笔费用该拿什么买单?利
4、用固定收益或工资创造的幸福感,是如此微弱;想创造与日俱增的幸福感,应当让资金流动起来,让财富稳定地积累。50%国内外家庭理财观念对比一旦失业 生活困难 多重收入来源 生活有保障中国家庭美国家庭90%10%50%工薪收入理财收入工薪收入理财收入一个值得我们关注的现象 0202什么是理财?什么是理财理财的误区什么是理财?是理一生的财,不是解决燃眉之急的金钱问题而已。谈到理财,想到的不是投资,就是赚钱你的收入像一条河,你的财富就是水库,花出去的钱就是流出去的水,理财就是管好你家的水库,开源节流,让你们家的水库啥时候都有水,你兜里啥时候都有钱。理财就是解决人生的财务问题,帮助人们达成各种各样的金融目标
5、。理财什么是理财? 实际上理财的范围很广,理财是理一生的财,也就是个人一生的现金流量与风险管理。包含以下涵义:理财是理一生的财,不仅仅是解决燃眉之急的金钱问题而已。理财是现金流量管理,每一个人一出生就需要用钱,也需要赚钱来产生现金流入。因此不管是否有钱,每一个人都需要理财。理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量具有不确定性,包括人身风险、财产风险与市场风险,都会影响到现金流入或流出。理财误区理财误区幻想一夜暴富理财=投资理财方法随大流迷信高风险高收益赚钱比省钱重要没有合理的预期冲动理财0303如何理财?理财三要点如何增加财富?如何分配钱如何积累财富?理财规划多少钱开始理财?理财就是护钱,管钱
6、,攒钱,生钱。一个中心三个要点理财三要点以攒钱为起点,以生钱为重点,以护钱为保障;以管钱为中心以管钱为中心积累财富增加财富保护财富攒钱生钱护钱321如何分配钱6个月1年的生活费活期存款、短期的定期储蓄、货币市场基金等等应急的钱3年5年的生活费买国债、定期存款、社保、商业保险公司的储蓄性养老保险等等保命的钱5年10年的生活费股票、股票型基金、平衡型基金等等闲钱如何积累财富?积累财富量入为出用现金支付强制储蓄控制使用信用卡坚持记账控制透支如何增加财富?应急资金安全资金闲置资金流动性投资银行短期储蓄、短期国债、货币市场基金、短期保本型的银行理财产品、短期保本型的券商理财产品等安全性投资定期银行储蓄、
7、中长期国债、债券基金、社会保险、储蓄型的商业养老保险、企业债券、保本型的银行理财产品、保本型的券商理财产品等收益性投资股票、股票型基金、房地产、黄金、外汇、投资连结保险、非保本型的银行理财产品、非保本型的券商理财产品、私募基金、QDII产品、收藏品等财务安全财务自由理财规划理财规划的两项总体目标和八项主要内容理财规划的总体目标投资规划税收筹划退休养老规划财产分配与传承规划风险管理与保险规划教育规划消费支出规划现金规划多少钱开始理财?从20岁60岁,637,800元;从30岁60岁,220,000元;从40岁60岁,70,000元;从50岁60岁,20,000元;钱属于长跑选手,跑的越早,越轻松
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