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1、关于理财计划模板集合(通用3篇)关于理财计划模板集合 篇1正在爆仗声声中,我们迎去了簇新的20xx年,关于刚建立没有暂的我们公司,那新的一年必需做好新年的每项任务;而关于投资理财部来讲,制定一个好的任务计划,造定一个明白的目的,是每个销售职员必需当真看待的事变。关于已处置销售任务两年多的我,此刻对销售方式战技能皆曾经比力成生,汲与没有胜利的教导,吸纳胜利的功效,对新的任务我也造定了20xx年的任务计划:起首,做好公司新年的第一个项目。正在本身手上已有的客户资本上深度发掘,正在完成公司制定的20万目的的条件下,尽可能年夜限制的逾额,争夺本身能早日转正。给公司带去效益的同时,也给本身带去更多的支益
2、。同时,也不克不及够对开辟新客户的任务有所轻忽,天天的宣扬任务仍旧得当真看待。其次,增强营业进修。进修是胜利的第一要素,关于每一个销售职员来讲,正在任务中不停进修,开辟视家,丰盛常识,总结履历与不敷,是涓滴不克不及怠惰个任务。只要正在不停的总结与进修进程中,能力够使本身不停的发展。同时,增强金融业其他止业常识的进修,包含银止、证券、保险、基金、期货、疑托、私募等等,迥殊是本身证券、疑托、私募等那些本身之前没有处置战打仗过止业,增强其他止业常识及其理产业品的进修,深挖他们产物的特色,与我们产物停止比照,找出我们产物中的劣缺陷,做到良知知彼、百战百胜。固然,还需增强与同事之间的交换与进修,把本身之
3、前的任务履历与同事们分享,同事谦虚向身旁同事就教,汲与他们的劣面,更正本身的缺陷与不敷,到达全部团队的配合提高。第三,任务目的的制定。任何任务皆是有目的的,没有的目的的任务就没有胜利的底子。一个好的任务目的就是胜利的起头,关于本年,现制定任务目的以下:1.脆持天天进来收单,包管天天收单量到达100以上,可以战10个以上客户详谈,起码留下一个德律风,包管约莫有10万摆布的资金量。2.每周完成10个摆布的意向客户,同时包管那10个客户中有1、两个客户能投资。同时要晓得其他将来投资客户的缘由,是资金近来不敷,照样感到我们公司缘由,亦或家里人差别意,另有是有其他的投资渠讲等等,对每个客户的缘由皆当真剖
4、析,经过差别的方法处置,有些客户照样能够争夺过去的。3.每个月完成40个摆布的意向客户,6个客户可以投资,20万的资金量。4.每季度130个摆布的意向客户,18个客户可以投资,100万的资金量。经过以上目的的计划可以天天连结提高,一步一个台阶的展开营业,每一年完成80个左有的客户,资金量可以到达400万摆布。正在其他同事的配合勤奋之下,正在本身提高战得到支益的同事,使公司的营业可以江河日下。第四,值班。掌握好每次值班机遇,对每个上食客户做到当真看待,建立好公司抽象,从心田理解客户的深切必要,认真看待客户提出的倡议战定见,客户逢到成绩,不克不及束之高阁必然要尽尽力赞助他们办理。要先做人再经商,让
5、客户信赖我们的任务气力,能力更好的完成义务。固然最紧张的是争夺可以将上食客户皆转换为有用客户。同时,正在空余时光正在门心收DM单,争夺能让过路客户能进公司去片面理解公司及公司产物。第五,客户保护战再开辟。时辰做好老客户的保护任务。包含平常闭系保护和节日诞辰祝愿等,对老客户停止再发掘,尽最年夜能够减年夜老客户的投资金额。用慧眼去收现老客户身旁的资本,做好“一带十,十传百”的联动营销的后果,同时那也是对公司最好的宣扬方法。第六,任务总结。天天皆要对任务有个简略的计划支配,不克不及漫无目标的任务。天天依照计划,一步一步,脚踏实地的展开营业。同时鄙人班前对天天任务做个小结,考虑本身任务一天去的所得所掉
6、。剖析那一天的劣缺陷,劣面继承收扬,缺陷尽可能更正,让第两天的任务可以更好的展开起去。脆持总结任务的风俗,做到每周一小结,每个月一年夜结。看看有哪些任务上的掉误,实时更正,下次没有要再犯。我晓得销售任务一起头没有好做,然则我念凭仗我那么多年积聚的销售履历战才能,我是可以迎去一个没有错的将来的,我信赖公司的来日诰日必然有属于我的一片妖冶天空!关于理财计划模板集合 篇2一、基本情况进入大学,离开了父母,意味着我某种意义上的独立生活的开始,有了固定的生活费,手中的钱多了起来,开始了自己支配金钱的新生活。有数据指出,在大学形成的消费习惯,对以后的工作。人生有50%的影响。因此,在大学时代,养成良好的消
7、费理财习惯,变得至关重要。二、目前财务状况我目前一个月的生活费是1200元,全都是由家里供给的。如何合理地分配这笔钱,直接影响到我一个月甚至一学期的生活状况,也将成为衡量我理财能力的直接表现。三、理财目标我希望在我的规划下,有限的生活费既能满足正常的生活需要,是我的生活多姿多彩,同时也能有部分节约,争取在一年以后攒取1000-1500元作为自己的理财经费,同时可以以各种方式(如打工、做小生意)争取更多的经费。四、理财规划1.总体规划月收入:1200元(来自家里)+若干元(来自兼职)。月支出:小于等于1200元。2、具体规划(1)记录:准备一个精致的小本子,以流水账的形式记录每天的各项支出,小至
8、一瓶水都要记录在案;另外,利用ExCEL表格记录以上所有支出,并每天结算支出总和。(2)分析并制定消费计划:每月了解学校周边物价,包括饭菜价格,日用品价格等,根据粗略计算,确定当月消费总额计划,每天根据ExCEL表格计算数据计算支出数量是否超标,以便随时对月支出计划进行改善。(3)支出基本要求:争取每一份支出都有相应的回报,每天保证一定数额的饭费,保证合理营养搭配;适当拨出资金用于社交场合,比如与朋友会餐;规划出一部分资金用于购买学习资料,这部分应该占用相当大的比重;另外需要设置一定数量资金用作购买日常用品;如有必要,抽出一部分资金用于恋爱;安排一小部分资金用于娱乐消费,比如寝室电脑的网费,电
9、话费以及外出游玩儿车费;此前三项费用可根据彼此缓急关系适当增减,但所占比重必须远高于后两项。(4)创造收入:可以选择做家教兼职,每周一至两次,以此锻炼自己的传授知识和与人沟通的能力,同时得到一定收入;争取参加一些促销的工作,以锻炼个人的口才及增强自身交际能力。(5)资金管理:办理一张自己的银行卡,将每月自己兼职的收入以及由家里供给资金的结余部分存入其中,平时如无特殊情况不动用其中资金,以备不时之需。五、理财观念尽量以最优的成本,获得最优的生活。即争取积攒更多的资金以作为自己的理财经费,同时过快乐而充实的生活。这要求尽量把钱花在刀刃上,比如用于吃饭的资金不可减少,身体才是革命的本钱;又比如花在社
10、交场合的资金不可吝啬,因为社会是人组成的,人际交往十分重要;至于花在娱乐方面的资金,不可全免,毕竟生活需要五颜六色才好,但是所占必要不需要过大。关于风险投资,不提倡,适当买张彩票不是不可以,股市等投资项目不可参与。六、理财规划结论大学生,社会上一个十分特殊的群体,在当前的社会生活中,大学生的消费观念对整个社会的消费观念有着较大的影响,如此就更需要当代大学生有着很好的理财能力,让自己的生活紧凑而有章法,充实而有意义!关于理财计划模板集合 篇3工作在四川省成都市的小杨老师是一家公立职业院校的中层行政管理人员,家庭基本月收入在9000元左右(包括在高校任教的妻子的月收入)。20xx年,小孩的出生给小
11、杨的家庭财务状况带来了较大影响。小杨在家庭资产方面有银行存款10万元,按揭住房一套,尚需偿还贷款20万元;经济型汽车1辆,价值14万元;无其他投资、保险和负债;家庭月支出在3000元左右。在理财预期方面,一是考虑投资市郊小户型一套(总价在25万以内),使用公积金贷款,期望今后能够出租偿还该房月供;二是考虑投资加盟小品牌面包房,但是由于资金不足,现仅为不成熟想法。为给孩子营造一个更宽裕的生活环境,对金融理财知识不太了解,且表示家庭收入在短期内不会有大幅提高的小杨近日致电记者,希望能得到一份家庭理财的建议。在对小杨家庭做了财务体检后,星展银行资深投资顾问陈立恒为小杨家庭定制了一套家庭理财方案。陈立
12、恒认为,小杨的家庭财务情况存在风险,也存在机遇,主要体现在以下三个方面:一是负债比例过高,这是小杨家庭财务面临最大的风险之一。在资产的统计方面,需要说明的是汽车不能产生任何收益,只会增加生活支出,对于普通家庭来说,汽车是不能归到资产里。因此,小杨家庭的金额资产有10万,负债为20万,净资产为负数,是所谓“负资产”。如果缺少配偶的支持,剩下另一方只能独立承担剩余的还贷压力。二是储蓄比例很高,这是小杨家庭财务的最大优势。其每个月可以将收入70%变成储蓄或者投资,远高于普通家庭的水平。因此,这些资金无论用于投资还是未来的生活保障,都是十分有利的。三是当前的保障不足以覆盖可能会面临的风险。虽然说两人都
13、是教师职业,单位提供一定的医疗保障,也仅是满足了最基本保障水平。若以每个人承担家庭未来5年生活支出和50%的贷款余额计算,最低的合理保额应为28万元(=0.3125+20/2)。随后,陈立恒对小杨提出的理财目标进行了分析,首先,从财务上来考虑,按当前物价计算,小孩从出生到大学毕业最少要花费40万元。即使按5%通胀计算,20年后接近100万元才能满足现在40万元支出。考虑到小杨夫妇对宝宝的未来比较关心,估计支出会比平均水平高些。其次,从投资小户型的目标来看,陈立恒表示,如果小杨是希望投资获取租金的话,根据统计数据显示,目前成都小户型的租金回报率为2%至5%,低于市场上稳健类型理财产品回报;如果小
14、杨还期待通过房价上涨带来收益,在目前整体宏观调控大前提下,房价一年上涨10%至20%已是难事,而达到相同预期涨幅的理财产品却比比皆是。退一步来说,小杨家庭当前的负债已经过高,如果投资小户型,不仅需要动用目前所有的现金,而且还增加了新的负债。最后,考虑投资加盟小品牌面包房,陈立恒表示,正如小杨所说,除了资金不足以外,还要考虑是否符合自己未来的职业发展。如果是自己经营,也就意味着夫妻至少有一方需要放弃目前稳定的工作,进入到做生意的行列,这样就会影响了每个月的家庭收入,有利有弊。星展银行资深财务规划顾问莫若萍对于小杨家庭保障方面给出了建议:在资产配置上,一是小杨可以考虑用年收入10%至15%购买重大
15、疾病保险,也就是说夫妻每个月的保费支出可以达到500元,由于在小杨家庭中夫妻同为家庭的经济支柱,对家庭收入的贡献对等,从人身风险管理的角度,保额的设置考虑到家庭未来5年的生活开支,50%的贷款余额,以及50%的教育金,加起来达到适合的人寿保障额度50万/人,同时通过附加消费型的定期寿险和重大疾病险,夯实家庭的保障基础,建议险种10万的主险(储蓄型),附加40万的定期寿险+30万的重大疾病(消费型)。二是可以将每个月剩余的结余收入平均分为3笔,每笔大约20_元,第一笔可以考虑投资在一款集年金返还和灵活投资于一体的“全方位”新型保险产品; 50%分配在该产品的年金主险部分,创造终身的现金流;50%分配在后端选择的三个投资账户(货币、债券、基金),有效地抵御通胀。更重要的是可以根据教育所需,在幼儿园、高中、大学任何阶段灵活支取。实现了在客户有限的预算范围内,尽可能地涵盖教育金各个阶段的规划。第二笔用于零存整取积累本金,每年有2.4万,能用于自我增值,以谋求职业上的收入增长。第三笔可通过定期定额的方式投资偏股型基金,如果以10%的年化回报和2年左右时间计算,可以积累本金超过5万元。对于10万元的存款,陈立恒建议小杨可以适当作一点分散投资。但在投资之前,建议小杨夫妇先做一份风险承受度的测评。如果测试结果是“稳健型投资者”,则可以考虑如下的分配方案,即将其中2