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1、金融工作计划范文汇总9篇金融工作计划 篇1为了深入贯彻党的十六大和十六届四中、五中全会精神,提高我县银行系统的社会治安整体防控水平,进一步维护全县银行业务平稳运行,为我县经济的持续快速发展创造一个稳定的社会环境。按照县委、县政府关于深入开展平安*建设的意见精神,*县银行系统决定从现在起到20xx年底,在全县银行系统开展“平安金融”创建活动。特制定实施方案如下:一、指导思想以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导,认真贯彻落实党的十六大和十六届四中、五中全会精神,按照县委、县政府的创建活动部署,加强和改进对社会治安综合治理工作的领导,坚持“打防结合,预防为主,标本兼治,重在治本”的方针,深入推进
2、社会治安综合治理防控体系建设,全面落实社会治安综合治理的各项措施,努力提高银行系统维护稳定工作的整体水平,为全面建设小康社会创造和谐稳定的社会环境,夯实平安创建工作基础。二、工作目标(一)加强员工的政治思想教育、法制教育、党风廉政教育、树立员工正确的世界观、人生观、价值观,激发广大员工的爱国热情和工作积极性,树立奉献创业的思想,不断维护辖区金融稳定,实现政治大局持续稳定。(二)建立健全矛盾纠纷排查调处长效机制,及时做好矛盾纠纷排查工作,努力化解不和谐因素,从源头上堵截和预防各种矛盾,有效遏制上访事件发生。(三)扎实做好同“*功”等邪教非法活动组织的斗争,确保发现得早、控制得住、处置得好,始终保
3、持“三零”(即零上京滋事、零聚集闹事、零插播事件)的良好局面,防止危害安全稳定的情况发生。(四)强化规范化管理,严格各项规章制度的落实,加强对重点部位和要害部位人员的监控,避免职务犯罪和侵财案件发生。(五)抓好安全生产,建立处置突发事件应急处理机制,加强技防设施建设,强化运款、枪弹、防火、防汛、交通安全管理,杜绝重大安全事故的发生,确保银行业务安全运行。(六)加强内部管理工作,制订切实可行的规章制度,确保有价证券、重要凭证、密押、印章和机关干部职工人身、财产安全,不发生失窃、刑事及治安案件,创造良好的工作、生活环境。(七)提高银行业监管水平和服务质量,努力创造金融生态环境,树立银行在社会中良好
4、形象。(八)认真做好社会治安综合治理工作,建立长效工作机制,维护系统内社会治安秩序正常,保持系统政治大局稳定。三、创建成员单位人民银行*县中心支行、农发行*县分行、工行*县分行、建行*县分行、农行*县分行、*县商业银行、*县农村信用联社、*县邮政局。四、创建标准1、环境优美,城区各营业网点达到门前绿化,路面硬化,车辆放置整齐化,室内工作环境和室外环境净化,无脏、乱、差现象。2、服务水平规范化,优质化,达到文明接待、会“十字”用语,客户至上,细致入微,礼貌热情,履行承诺,杜绝刁难,懈怠,侮辱,坑骗客户的不良现象。3、诚信经营,按照“存款自愿、取款自由”储蓄工作原则,不得有拒存付现象发生。4、各类
5、警示、标示等标志设施齐全,达到醒目美观、设置到位。5、安全防范设施到位,电视监控设备齐全,达到营业期间有录像,并按相关时限要求,保存录像资料,备案登记。6、安全防范措施得力,人员到位,无偷盗、抢劫不法犯罪案事件、安全生产事故发生。7、消防人员到位,制订防火应急处置预案,设立紧急安全疏散通道出口,配备消防设施,达到人人会使用消防设备,人人熟悉防火应急处置预案,消除火灾隐患,避免火灾事故发生。8、健全完善各项管理制度,执行制度落实到位。五、实施步骤平安创建是一项长期的系统工程,就20xx年至20xx年的平安创建活动,在时间安排上分为四个阶段:(一)宣传发动阶段 (20xx 年 7月一20xx年9月
6、)。各 行(社、局)要根据县委、县政府平安创建的总体部署,结合各自实际,认真制定具体的创建标准和落实措施,并通过各种有效形式,加大宣传力度,营造良好的舆论氛围。(二)组织实施阶段(20xx年9月一20xx年2月)。在全县银行系统开展平安创建活动,动员广大员工积极参与,全面落实平安创建工作的各项措施。(三)总体推广阶段(20xx年3月一20xx年9月)。不断深化平安建设活动,及时总结推广创建工作中涌现的好做法、好经验,力争推出银行系统的先进典型,提升银行系统平安创建的整体水平。(四)检查验收阶段(20xx年10月一20xx年12月)。由银行系统创建活动领导小组担任考核工作,依据县委、县政府考核标
7、准,结合综治检查,对创建工作进行检查验收。六、措施要求(一)成立创建活动领导小组。为加强工作,提高效率,决定在银行系统成立平安创建领导小组。由县人行行长张远东任组长,各专业银行行长任副组长,各专业银行保卫部门负责人任成员。下设办公室在县人行保卫科,由保卫科长任主任。各行、社、局也要成立相应的组织机构。(二)构建思想教育体系。各行(社、局)要成立员工思想教育组织,制定学习教育计划,开展丰富多彩的思想教育活动,不断提升员工的思想觉悟和政治水平,树立全心全意为人民服务的思想。坚持以人为本,努力营造人人关心、人人支持、人人参与平安创建的浓厚氛围,为构建和谐社会打下良好基础。(三)构建安全防范体系。加强
8、人防、物防、技防建设,构筑安全防范网络,促进各项业务及创建活动的顺利开展。(四)加强检查、督促落实。在创建活动中,各单位要按照活动规划,抓好阶段性的创建活动,加强工作检查,督促创建活动措施的落实,认真落实领导责任制,促进活动扎实有效开展,达到预期的效果。(五)加强对创建活动的组织领导。各单位要把平安创建活动作为一项重要的政治任务,纳入年度整体工作同研究、同部署、同检查、同落实、同奖惩,加强对创建工作组织协调和领导,实行“一把手”负责制,落实领导工作责任,推进平安创建工作的深入、全面开展。金融工作计划 篇2计划一:20xx年,全行个人金融业务的总体思路是:“以客户为中心、以市场为导向”,全力实施
9、“经营客户”战略。坚持“一个中心,六个基本点”的基本策略,即以“经营客户”为“中心”,以客户、产品、渠道、服务、经营品质、执行力“六个基本点”作为“经营客户”战略的重要支点,继续强化“狠抓三条主线不动摇”为具体抓手。通过实施渠道管理精细化、客户经营精细化、服务管理精细化、操作风险管理精细化、产品销售精细化五个方面入手,全面提升个人金融精细化管理水平,推进经营管理上台阶、上水平。一、20xx年个人金融业务经营管理策略(一)产品策略:继续坚持狠抓产品销售不动摇,以做全和做强产品为目标,在巩固传统强项产品优势地位的基础上,进一步加强弱项产品的销售能力;优化产品销售结构,注重现有网点产能的挖掘,重点抓
10、好点均线下网点的产能提升,力争通过现有网点产能的整体提升,最大限度的缩小与同业在规模上的差距;以交叉营销和联动营销为抓手,提高客户对产品的认知度和依赖性,通过产品的交叉覆盖和服务的完善改进,稳定和拓展客户基础,提升单一客户对建行的贡献度和忠诚度。(二)客户策略:要充分依托理财中心,深化二代转型,围绕“一个中心,六个基本点”,坚定不移的落实“经营客户”战略;20xx年经营客户的重点要在精细和固化上下功夫,要坚持客户拓展和产品销售互促共进,扩大规模和优化结构并举并重的经营原则,在竞争中要确保有足够大的大众客户,有足够多的好客户,强化客户营销维护能力,挖掘存量客户潜能。通过提高产品覆盖度来留住客户,
11、培育客户向上迁移成长,促进客户格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。(三)渠道策略:20xx年渠道建设重点要在解决渠道总量扩大、覆盖面提升、区域结构优化、功能扩充等紧迫性问题上下功夫。一是要稳步、快速扩大物理网点数量,要重点布放在中心城市行和“第二梯队”,以及经济快速发展的县域地区,形成和同业抗衡的主阵地;二是继续大力发展自助渠道建设,力争在三年之内使自助银行与物理网点数量达到3:1比例,延伸服务半径;三是着力建设客户经理和理财中心软渠道,按照专职、专业、专注要求,带出一支新队伍,开拓一片新天地,打造一个新阵地,形成物理网点、自助设备、理财中心和客户经理相互协同、相互唿应、相互补充的全新渠道格局
12、。(四)区域策略:持续推进中心城市地区、重点发展地区和发展地区三大区域发展策略,着重打造“第二个*”。20xx年“三大梯队”的经营目标是:中心城市行个人存款新增和中间业务收入还要保持同业第一,坚守主阵地,作出更大贡献;继续打造“第二个*”,使其在同业形成绝对竞争力,提高贡献水平,瞄准第一梯队,实现突破跨越;“第三梯队”要实现快速崛起,通过加速发展,赶超同业,缩短差距,尽快向第二梯队跟进靠拢,提高对全行业务的贡献度。二、20xx年个人金融业务工作要点(一)加强业务创新,做全、做强产品1、狠抓一季度个人业务旺季营销工作,以“个人存款,实物金、个人客户”为核心,以基金、保险、借记卡,产品覆盖度和临界
13、区间客户提升,自助设备开机率、账务性业务替代率及网点替代率为重点,做实旺季营销。2、完善自上而下到网点的产品销售垂直作业模式,加大通报考核力度,营造良好的竞争氛围。3、继续推进产品“扫零、达标、越级” 和“保险、基金、黄金攻坚战”,做全产品,弥补“短板”,提升网点均衡销售能力。4、持续加大对理财产品的销售力度,加强总行“利得盈”、“大丰收”、“日新月异”等常规理财产品特别是开放型产品的销售工作,进一步巩固提升我行自行设计发起的“干元”系列理财产品当地品牌优势;加大对信托公司信托计划产品的代理销售力度,逐步搭建我行理财产品和信托公司产品相互补充的销售模式。5、进一步做大做强个人黄金业务,扩大品牌
14、影响力,加强实物金业务成本控制,提升实物金经营管理水平;加强对账户金的销售力度,与电子银行渠道联动,提高账户金产品覆盖度;加强账户金交易规范管理。6、试点推出移动保管箱业务,建立从业务布局、申请开办到日常管理等一整套保管箱业务管理办法和操作规程,稳步推进保管箱业务的发展。7、建立完善自上而下的基金产品销售信息传递链条,提高股票型基金、主代销基金、基金定投营销能力;充分发挥个人客户经理队伍作用,提升各级销售人员的系统工具使用能力、数据挖掘能力、客户服务能力和精准营销水平,努力提高新老基金代销市场份额;加强与基金公司合作,做好基金从业资格考试;加强与电子银行渠道联动,进一步规范货币基金交易。8、做
15、好凭证国债、储蓄国债、记账式国债产品的销售工作,巩固提升地区同业优势地位;加强记账式国债的风险管控,利用技术手段建立频繁、大额交易日常监控机制。9、提高对代理保险产品的销售管理能力,建立完善代理寿险产品网点资源配置考核方案;建立保险公司销售支持人员规范管理制度;加强与保险公司合作,加大对网点一线销售人员保险专业知识培训力度,做好保险从业资格考试工作,提高我行自身保险销售能力;做好客户风险评估,提高客服务水平。10、加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作力度,扩大借记卡存量市场份额,提高新发卡的质量;持续开展折转卡及提升借记卡的动户率,加强对准贷记卡业务资产质量的管理,控制不良透支的攀升,降低不良率;按照总行部署,积极拓展推广借贷合一卡、陆港通、预付卡等新产品。11、加大个人外汇业务宣传力度,加强队伍建设,加大制度梳理和对下培训力度;试点开办并逐步推广外币代兑业务;选择重点地区、重点网点加大对个人国际速汇、个人外币汇款、个人结售汇等外汇产品的推广工作力度,打造全区个人外汇业务标杆网点,并发挥其带头作用。12、稳步推出电话支付业务,建立电话支付业务管理制度和操作流程;加强与中粮可乐公司合作,积极拓展中粮支付业务。13、强化产品交叉销售,推广个人金融产品套餐服务,提升产品覆盖度。14、调度内外部