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1、20xx年怀化市反洗钱宣传月活动方案 20xx年怀化市反洗钱宣传月活动方案 人行怀化市中心支行 20xx年反洗钱宣传月活动实施方案 为进一步提高全社会对反洗钱工作的认识,普及反洗钱知识,营造有利于反洗钱工作的外部环境,加大对洗钱风险的防范和打击力度,根据人民银行长沙中心支行安排,结合怀化市反洗钱工作实际,决定于20xx年6月在全市开展反洗钱宣传月活动,为搞好宣传活动,特制定本方案。 一、宣传目的 通过开展反洗钱宣传活动,发挥金融机构反洗钱作用,提高怀化市辖内金融机构反洗钱人员的业务素质,增强金融机构及特定非金融机构的反洗钱意识,增强履行反洗钱义务的自觉性,起到防范洗钱风险,维护怀化市金融环境稳
2、定的作用;加强反洗钱联席会议成员单位沟通协调,为进一步优化反洗钱工作营造良好的外部环境;增强怀化市市民反洗钱意识,通过宣传使他们意识到洗钱的危害性,让他们懂得反洗钱是每个公民应尽的义务和责任。 二、时间安排 反洗钱宣传月活动,自20xx年5月25日起到6月30日结束,共分为三个阶段进行。 (一)准备阶段(20xx年5月25至6月1日) 为加强对本次反洗钱宣传活动的组织领导,人民银行怀化市中支专门成立了以分管行长宁洪才同志为组长、反洗钱办公室、工会、宣传部为成员的领导小组,负责本次宣传的领导工作。领导小组设在反洗钱办公室,具体负责此次宣传的组织实施。 20xx年6月1日前召开怀化市金融机构宣传月
3、活动专题会议,要求人民银行各县支行在各自范围内召开反洗钱宣传月活动联席会,制定各自的宣传活动方案,并指定专人负责本地对此项工作的组织和协调。 (二)宣传阶段(20xx年6月2日至6月26日)在这个阶段,人民银行怀化市辖内各县支行根据自身宣传活动方案开展反洗钱宣传活动,充分利用多种方式方法,广泛宣传发动群众,提高群众对洗钱危害的认识和自觉参与反洗钱工作的意识,形成全社会参与反洗钱工作的良好氛围。 1、媒体宣传。自6月2日起,我们将邀请怀化电视台、怀化日报等新闻媒体参与,全过程跟踪报道反洗钱宣传的动态,并利用政府网、反洗钱网络群等平台进行反洗钱知识宣传。 2、制作、发放宣传折页。自6月2日起,我们
4、将要求各金融机构根据自身需要制作反洗钱宣传折页,并将这些宣传折页通过网点柜台进行发放,方便客户了解反洗钱知识。 3、开展网点柜面宣传。一是自6月2日至30日,要求金融机构在各网点营业厅外悬挂宣传横幅或条幅,营业厅内张贴宣传标语,各营业网点通过电子宣传屏24小时不间断宣传反洗钱相关知识;二是组织金融机构在怀化市辖内主要网点设立宣传咨询台,发放宣传资料,向公众宣传反洗钱相关知识,并邀请电视台跟踪报道。 4、组织上街宣传。一是选择怀化市辖内人流量大,人口密 度高的道路,通过宣传车的形式反复宣传,将反洗钱知识传达给社会公众,具体时间安排为:6月2日至8日,在迎丰路进行宣传;6月9日至15日,在人民路进
5、行宣传;6月16日至22日,在鹤州路进行宣传。二是组织金融机构在繁华路段设置宣传点,通过发放宣传资料及接受公众咨询,宣传反洗钱知识,时间安排为:6月6日至7日,在人民路佳惠超市门口设置宣传点;6月13至14日,在火车站步步高超市门口设置宣传点;6月20至21日,在火车站设置宣传点;6月27至28日,在汽车南站设置宣传点。 5、设立举报电话或邮箱。由人民银行怀化市中心支行设立反洗钱举报电话及反洗钱举报邮箱,反洗钱举报电话为:0745-2715977,反洗钱举报邮箱:hhfxq707,并通过怀化市政府网公布,接受群众的举报和咨询。 (三)总结阶段(20xx年6月29日至6月30日)活动结束后,要求
6、人民银行各支行对宣传活动进行经验总结,提出改进意见和建议,形成书面材料并对宣传活动的开展情况制作成光盘于6月29日报人民银行怀化市中支反洗钱办公室。 三、宣传重点内容 (一)反洗钱相关法律法规:包括反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构交易和可疑交易报告管理办法、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理等。 (二)反洗钱基本知识。什么是洗钱犯罪,洗钱犯罪的上游犯罪是哪些,洗钱犯罪的手段有哪些,洗钱犯罪相关法律规定等。 (三)洗钱犯罪的社会危害性。洗钱活动对社会、机构和个人会产生哪些不良影响。 (四)金融机构及公民的反洗钱义务。公民如何配合
7、金融机构开展反洗钱相关工作,如何使自己远离洗钱活动。 (五)我国反洗钱工作取得的成果及案例。四、活动要求 (一)加强领导,精心组织。此次反洗钱宣传活动在人行 怀化市中支的统一领导下进行,各县支行积极参与,根据自身需要,制定反洗钱宣传月活动的工作计划和实施方案,督促 辖内金融机构通过多种渠道和多种方式,积极开展反洗钱宣传活动。 (二)面向市民,提高认识。重点加强对怀化市辖内市民反洗钱知识的普及,提高社会公众的法律意识和对反洗钱工作的认知度,理解并支持反洗钱各项工作。 (三)形式多样,注重实效。广泛运用金融机构网点、媒体、网络等多种途径,以反洗钱知识讲解、洗钱案例剖析等形式开展宣传,普及反洗钱知识
8、,让社会公众了解洗钱犯罪的特点、手段、危害,使社会公众自觉远离洗钱犯罪,营造良好的反洗钱社会氛围。(四)加强考核,长效管理。各金融机构需进一步完善内部反洗钱制度和工作流程,将反洗钱宣传工作纳入日常工作计划,定期开展宣传活动。同时,人民银行怀化市中心支行将反洗钱宣传此次宣传纳入工作考核。 扩展阅读:金融机构反洗钱工作实施方案 金融机构反洗钱工作实施方案 为了全面启动和推进反洗钱工作,发动和组织辖内金融机构切实履行反洗钱义务,从而有效地防范和打击洗钱犯罪行为,维护经济金融安全。现根据中国人民银行金融机构反洗钱规定等“一规定两办法”的有关精神,结合上级行的总体部署和要求,特制定本实施方案,旨在促进A
9、县的反洗钱工作规范有序、卓有成效地深入开展。 一、指导思想 金融机构处于防范洗钱斗争的第一线,必须站在维护国家金融安全和社会稳定的高度,增强责任意识,严格落实国家有关反洗钱规章的要求,扎紧篱笆,严防死守,不折不扣地履行好法定义务。由于反洗钱工作是一项没有现成经验可以借鉴的全新系统工程,是金融部门所面临的长期而艰巨的战略任务,县内各金融机构要在本方案的指导下,整体联动,层次推进,预防和克服各自为战的散乱现象。切实把反洗钱工作作为实践“三个代表”和推进金融深化的具体举措来抓好抓实,统一思想认识、统一组织领导、统一工作内容、统一运作方式,力争尽快在我县建立一个协调高效的反洗钱网络,为实现我国在全球化
10、浪潮下的金融安全而作出应有的贡献。 二、原则目标 从金融业的角度来看,洗钱是指犯罪分子以金融机构为媒介,利用金融机构转移、储存、支付犯罪活动资金,以隐瞒或掩盖犯罪资金的来源、流向和违法性质的行为。典型的洗钱交易过程通常分为三个作业阶段,一是入账处置阶段,即通过存款、电汇或其它途径把不法钱财放入一个金融机构;二是分账清洗阶段,就是通过多层次复杂的快速划拨资金和频繁转账交易,逐步将非法所得与其来源分开,以掩饰犯罪资金的来龙去脉和真实的所有权关系,模糊犯罪资金的查账线索和非法特征;三是归并融合阶段,以一项显然合法的转账交易为掩护,将清洗过的资金转移到与犯罪行为无明显联系的其他账户上,将非法所得最终融
11、合到有合法来源的资金中,使犯罪收益披上合法的外衣。 根据洗钱犯罪的资金运动规律,金融机构作为一个洗钱渠道有着鲜明的非法资金“流入流转流出”三步曲,为此,我们应当确立和遵循“进口审核、流程监测、出口控制、登记大额、识别可疑、审慎处置、常抓不懈”的总体原则,督促金融机构制定反洗钱内控制度,培养金融从业人员的反洗钱意识,办理每一笔业务时,都应当依法并且审慎地识别可疑交易,做到不冤枉不放纵,警钟长鸣,疏而无漏。从而实现我县反洗钱工作的综合目标,临柜人员规范操作,金融机构合规经营,金融同业把关守口,洗钱犯罪无处藏身,使反洗钱法律法规真正落到实处,最终从根本上杜绝我县洗钱犯罪行为的发生。 三、组织体系 1
12、、组织领导与职责划分。 、人民银行成立反洗钱工作领导小组。由人行正副行长任正副组长,履行保卫职能的支行办公室及相关业务股室负责人为成员,由支行办公室负责办理领导小组的日常具体事务。反洗钱领导小组的职责是:负责对全县反洗钱工作的监督管理,组织召开反洗钱联席会议,组织反洗钱宣传和人员培训活动,安排部署全县阶段性的工作目标,对各金融机构的工作完成情况进行检查、督导、评比和总结。、金融系统成立反洗钱工作行动委员会。由人行和各金融机构负责人为主任委员,分管领导为副主任委员,各金融机构指定一名相关业务股室负责人为成员。此成员即为所在单位的反洗钱联络员。负责对各自单位反洗钱工作的组织落实和承办,在金融系统内
13、部交流反洗钱工作信息,向人行报送可疑交易的报告及报表,完成反洗钱行动委员会统一布置的工作任务。 、人行与政法部门联合成立反洗钱工作协调小组。人行和公安局、检察院建立反洗钱司法协作机制,为反洗钱工作提供执法保障,由三方分管负责人任组长,并分别制定一名协调员,负责信息交流、工作联系、司法支援等事务。 、各金融机构成立内部反洗钱工作领导小组及工作专班。各金融机构要分别相应成立反洗钱领导小组,由单位一把手任组长,业务股室和营业网点负责人为成员。负责建立各自的反洗钱内控制度,运行反洗钱工作机制,落实相关人员责任,完成全县的反洗钱统一部署。 、各营业网点实行反洗钱主任(所长)负责制,并指定一名反洗钱专管员
14、。各营业网点是真正的反洗钱第一线,是最基础、最具体、最重要的环节,直接关系到反洗钱规章能否落实到位和有否成效,必须坚决实行反洗钱主任(所长)负责制,使其与业务经办人共同作为第一责任人,同时,各网点还应指定一名反洗钱专管员,负责对大额交易的登记和反洗钱的同步监督。 2、宣传发动。 当前我国的反洗钱工作还处于起步阶段,绝大多数人的反洗钱知识相当贫乏,即使在金融做从业人员中,也普遍存在着“洗钱离我们还很遥远”“只有在大城市才存在洗钱犯罪”等消极糊涂观念,对反洗钱的迫切性和必要性缺乏起码的认识。因而,反洗钱工作要开好局、起好步,宣传发动工作必须先行。我们要制定专门的宣传策划方案,积极寻求新闻传媒单位的
15、支持配合,充分运用图文声影等立体宣传手段大造声势,开展反洗钱知识宣传周活动,召开动员大会,发布反洗钱倡议书和告公民书,深入普及反洗钱的法规和知识,作好舆论引导和宣传发动工作,追踪热点难点,突出深度报道,使反洗钱工作逐步做到家喻户晓、深入人心。 3、指导培训。 洗钱犯罪是一种智力型、知识型犯罪,防范和遏制洗钱,不仅需要高度的责任感和工作热情,还必须培养金融从业人员通晓法规、熟悉业务、有反洗钱经验。但目前的反洗钱教育还不深入,金融员工的综合素质普遍偏低,从业人员缺乏反洗钱的意识,对具体金融运作的机理不明了,不懂如何分析和识别可疑交易,加之政策法规水平低,多数人凭感觉、凭经验工作,业务处理随意性较强,形成了反洗钱漏洞。为了满足反洗钱工作需要,我们还要切实加大对从业人员的指导和培训力度,通过制定和实施由浅入深的系列培训计划,尽快培养一批反洗钱业务骨干。我们将采取主办反洗钱业务培训班、编印反洗钱知识通俗读本、组织反洗钱知识竞赛、在金融机构开展巡回指导、案例剖析、以会代训等多种形式,丰富和提高金融从业人员的反洗钱知识和技能,为全面推进我县的反洗钱工作打下坚实的基础。 四、工作内容 1、以加强存款实名制管理为重点。存款实名制是防范洗钱的有效手段,但是,自存款实名制实施以来,许多金融机构在执行上弄虚作假,使存款实名