理财师基础知识.doc
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1、基础知识第一、八章理财原理课前测试单项选择题,每题所给的选项中只有一个正确答案。本部分110题,每题10分,共100分。 1.( )提出了著名的需求层次理论。A.罗斯 B.萨缪尔森 C.马斯洛 D.马柯维茨2.共同基金是一种比较普遍的金融工具,以下对共同基金的描述错误的是( )。A.具有专业化、大众化、相对低风险、高收益的特点B.具有集合理财的特点C.投资起点低、比较适合大众投资者 D.通过非公开募集资金的方式发行3. 以下几种情况中,( )达到了财务自由。A. 月收入3000元,全部为工资收入,月支出2500元B.月收入5000元,其中4000元是工资收入,1000元是投资收入;月支出300
2、0元C.月收入7000元,其中5000元是工资收入,2000元是投资收入;月支出8000元D.月收入4000元,其中1800元是工资收入,2200元是投资收入;月支出2000元4.小张家庭实力还可以,虽然可以贷款买房,但是考虑到自己刚刚毕业,而且还没有女朋友,跟父母同住,目前还没有住房需求,所以小张决定暂时不买房,这反映了( )的理财规划目标。A.必要的资产流动性 B.合理的消费支出C.实现教育期望 D.积累财富5.( )是指子女参加工作到退休之前的这段时间,理财的重点是准备退休金。A.单身期 B.家庭与事业形成期 C.家庭与事业成长期 D.退休前期6.一般认为理财规划起源于( )。A.20世
3、纪30年代美国保险业B.1969年美国芝加哥一家咖啡馆的聚会C.首家理财团体机构IAFP的创立D.1990年国际注册理财规划师协会的成立7.下列理财工具,( )防御性最强。A.共同基金 B.对冲基金 C.私募股权基金 D.保险8.在理财方案实施过程,在行使代理权时,( )是取得客户代理权的标志。A.理财规划方案的交付 B.客户收益的获得 C.获得代理证书 D.理财方案实施9.理财规划师职业操守的核心原则是( )。A.严守秘密 B.个人诚信 C.具有合作精神 D.客观公正10.以下生命周期中,( )的资产配置应该是攻守兼备型。A.单身期 B.家庭事业形成期 C.家庭事业成长期 D.退休期基础知识
4、第一、八章理财原理课前测试答案与解析1.答案:C解析:马斯洛提出了著名的需求层次理论。2.答案:D解析:本题考查共同基金的知识。共同基金即公募基金,指通过公开发行基金单位的方式,集中投资者的资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金,从事证券投资。3.答案:D解析:财务自由,即是指个人或家庭的收入来源于主动投资而不是被动工作。财务自由主要体现在投资收入可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出。4.答案:B解析:购房和买车都属于消费支出规划,题目所反映的正是合理的消费支出这一理财目标。5.答案:D解析:退休前期是指子女参加工作到退休之前的这段时间,理财的重点是准备退休金。6.答案:A解析:一
5、般认为理财规划起源于20世纪30年代美国保险业。7.答案:D解析:在所有理财工具中,保险的防御性最强。8.答案:C解析:取得客户代理授权的标志是获得代理证书。9.答案:B解析:理财规划师应当以正直和诚实信用的精神提供理财规划专业服务。因此,理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。10.答案:C解析:本题考查不同生命周期的资产配置类型。单身期和家庭事业形成期的资产配置类型是进攻型;家庭事业成长期和退休前期资产配置类型是攻守兼备型;退休期资产配置类型是防守型。 基础知识第一、八章理财原理随堂测试单项选择题,每题所给的选项中只有一个正确答案。本部分120题,每题5分,共100分。 1. 著名的需求
6、层次理论是马斯洛提出的,根据这一理论,人们的需求从低到高可以分为( )。A. 生理需求、安全需求、社交需求、尊重需求和自我实现需求B.安全需求、社交需求、生理需求、尊重需求和自我实现需求C.生理需求、安全需求、尊重需求、社交需求和自我实现需求D.尊重需求、安全需求、生理需求、社交需求和自我实现需求2.理财规划师建议王小姐在信用卡消费时,要在自己能够承受的范围内消费,以防成为“卡奴”,这反映了理财规划( )原则。A.整体规划 B.现金保障优先C.风险管理优于追求收益 D.消费、投资与收入相匹配3.理财规划师在为老年家庭做理财规划时,核心策略是( )。A.攻守兼备型 B.稳健型C.进攻型 D.防守
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