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1、2021银行客户经理年末总结五篇 在新的一年,再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研,改进工作方式方法,主动努力工作,增加服务宗旨意识,拿出非常的士气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,下面是我整理的一些关于2021银行客户经理总结的文章,欢迎参考和借鉴,盼望对你有所关心。 2021银行客户经理总结1 20_年我作为客户经理,主要负责_高速大路项目的贷款管理和信贷营销,回顾这已过去的一年,为实现早投入、早见效的营销目标,我总是主动发挥自己的主观能动性,始终讲究一个“勤”字,像一棵小草在自己的工作岗位上悄悄无闻,踏踏实实地工作着。经过我们的不懈努力
2、,_高速大路项目自_年_月份开工以来,截止今年_月底,公司在我行项目贷款余额为_元,比年初净增_元,存款余额为_元(日均存款达_元),实现了项目营销的初步成功,具体工作总结: 一、主动努力搞营销,锲而不舍抓存款 _高速大路项目是各家银行贷款营销的重点 由于该贷款的营销,有利于稳定并增加银行存款,实现银企双赢;有利于提高银行信贷资产质量、优化信贷结构、加快进展步伐;也有利于提高银行整体竞争实力。因此,各家银行非常重视,通过各种营销方式,主动与_公司联系,要求增加_公司贷款投入。我部在_年取得_元贷款营销后,今年依据_项目进展状况和公司资金用法方案,准时抓住锲机,主动与_公司联系,通过不懈的努力工
3、作,在激烈竞争的状况下,向_公司发放项目贷款_元,既满足了公司资金需求,又实现了我行贷款早投入,早见效的双赢目标,也为我行实现经营目标,提高经营效益打下了坚实的基础。主要表现为: 行长挂帅,全面出击。为抓住营销机遇,实现准时投入,行长亲自挂帅并到_公司进行公关,采纳多种方式与业主商榷、座谈,用我们的诚意和优质的服务赢得_公司的理解与支持。 客户经理全身心投入,全方位服务。我常常深化企业,了解并把握_项目的工程进展状况、资本金到位状况及公司的资金需求状况,准时与_公司沟通,依据我行贷款申报审批要求上报贷款核准审批材料,适时进行贷款投入。 3、留住存款,就是留住效益。_公司目前尚在建设期,无营运收
4、入,公司存款主要是项目资本金和银行贷款形成,为了能够更多的争取存款,我们在_县无工行营业机构的不利状况下,常常放弃休息时间,经过很多次的同_公司协商,公司多次从其他银行转入我行资金共计_万元。同时,为了能够稳住存款,在_公司每次支付工程款时,尽量要求公司先从其他行支付,以最大限度的保留我行存款。 二、主动收集资料,搞好贷后管理 _高速大路项目是我行信贷营销大户,贷款发放后,为保证我行信贷资产平安,我对贷后管理特别重视,并主动加强对贷款进行管理。具体为: 依据贷款管理要求,主动收集资料,完善贷款手续。目前,我已收集到项目科研报告、初步设计、项目批复、环保批复及开工报告等贷款所需的全部资料,为我行
5、贷款平安供应了保障。 2、督促企业按借款用途专款专用,将借款资金用于_高速大路建设。目前,我部已建立_公司贷款资金用法台帐,对每笔资金用法状况进行登记,并同_公司协商全都,我行贷款在工行系统内封闭用法。 3、常常深化施工现场了解施工进度,依据施工进度用款,保证资金按方案、按进度用在工程项目上。 4、准时做好贷后检查工作,并对贷后资料准时入档管理。开工一年来,我多次深化施工现场进行检查,并形成贷后检查材料_份,格外检查材料_份,大户分析材料_份,各种状况调查材料_份及报表资料上报若干份等,为保证我行贷款平安和领导决策供应了依据。 三、关注招投标,开立结算户 _高速大路项目一期土建项目招投标结束后
6、,_标段中,仅_县就有_,由于我行在_县无营业机构网点,施工单位无法在我行进行业务结算。为了能够最大限度的留住存款,我们对在我行开户的标段及其施工单位的资金实行封闭式管理,并将项目公司监理单位的全部帐户开立到我行。目前,_项目在我行共开立结算帐户_,是我行对公存款和利润的又一增长点。 四、搞好服务,加强联系,主动推行电子银行,促进业务全面进展 电子金融业务是工商银行进展的后动力,为了充分运用先进的结算工具,作为_高速大路的客户经理,我充分发挥我行结算系统优势,重点抓好网上银行、金融e通道、汇款直通车、手机银行、电话银行等电子银行业务新产品的推介、营销,增加电子银行服务功能,并与_高速大路经营有
7、限公司及_高速大路中铁大桥局项经部建立全面的网上银行合作关系,为其供应高附加值的资金结算、清算和账户管理服务,为汲取更多的结算资金奠定了较好基础。目前,我部已同以上单位签订了网上银行及代发工资协议,不仅便利了企业,对我行业务进展也起到主动的促进作用。 五、主动做好其他项目营销和存款工作 在搞好项目工作的同时,我也主动做好其他项目的营销和存款工作。_市_公司是一家民营企业,年销售收入_元,每月现金流量达_万元,经过做工作,该单位将基本帐户开到我行,目前,我们已对该单位上了网上银行和电话银行,下一步,我将为其营销肯定的贷款,如此之类的企业,我今年开立帐户_。同时,我通过伴侣关系,组织储蓄存款达_元
8、。 六、今后工作 过去的一年,各项工作虽然取得了肯定成绩,但为了实现我行贷款早投入、早见效的营销目标,打好二次营销的攻坚战等仍需要做大量的工作。故而,在今后应做好以下几方面工作: 1、加大同_公司的联系和公关力度,消退前期_大事的不良影响,尽早建立更加良好的关系。由于,贷款进入时间和额度及资本金存款全都是各家银行激烈的竞争焦点,营销手段不断改变,从工作到人情,都要做到四平八稳。 2、加强贷后管理工作,主动关注_高速大路项目进展状况、资本金到位状况和公司自己需求及资金用法状况,准时收集和反馈信息,保证我行信贷资产的平安。 3、全行整体联动,加强对_公司的全方位服务。 2021银行客户经理总结2
9、20_年已经过去了,我在支行领导的关怀下,在同事们的关心中,通过自己的努力工作,取得了肯定的工作业绩,银行业务学问也有了较大的进步,个人营销力量也得到极大提高。 首先,工作业绩方面,我在支行领导指导下,努力营销对公客户,胜利主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务,截至20_年末,实现总授信额度_亿元,带动对公存款_多万元,实现方案-_库.整理.利息收入_多万元,实现方案-_库.整理.中间业务收入_万元。个人管户企业_胜利申报为总行级重点客户,并且正帮助支行领导主动营销一批_下游企业。在小企业营销方面,也胜利营销了一家_企业,利用交叉营销,实现方案-_库.整理.年末新增对私存款_万元。在对公客户经
10、理小指标考核方面,我的成绩排在全分行前5位。 其次,通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习,我较全面的把握了我行信贷业务学问。一年前我刚转岗公司客户经理的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过一年的学习,我基本把握了光大银行大部分授信产品的要素,能够通过跟客户沟通,依据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外,在熟识业务产品的同时,我主动学习光大银行信贷风险掌握措施,作为唯一一名客户经理参与分行举办的第一次信贷审批人考试,顺当通过。在分行举办的合规征文中,我撰写构建深化人心的商业银行合规文化势在必行一文被评为总行二等奖。 最终,在业务营销过程中,仔细
11、学习、点滴积累,努力提高个人营销力量。作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟识自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重要,明白了客户的需求,才能去制造条件满足。个人营销力量方案_.库.整理的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此,在与客户沟通的过程中,我不断发掘客户的爱好,爱好,特长,力争讲客户感爱好的话题,解决客户急需解决的问题。 过去的一年对于我来说是改善的一年,是进步的一年,同时,这些个人成绩的取得与支行领导的关怀、指导、鞭策是分不开的。当然,在过去一年里,我也犯过错误,有些不足,尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还
12、不足,这也正是我将来需要努力的。 20_年在工作上的方案,首先是在目前信贷紧急的状况下,努力维护现有授信客户,用好资源,做好客户营销,实现授信额度的创利最大化。其次是,紧紧抓住海珠区域特色,开拓专业市场,做好中小企业授信营销,力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力,营销对公存款,方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销,与对私客户经理一起,全方位服务客户。 20_年已经来临,我决心更踏实工作,努力学习,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。 2021银行客户经理总结3 20_年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有很
13、多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的同志,感受就更大了。年初的竞聘上岗,用自己的话说“这是工作多年来,第一次这样正式的走上讲台,来争取一份工作”,而且,出乎预料差点落选。竞争让我一开头就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,肯定要勤奋努力,不辱使命,他是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,杰出的完成了各项工作任务,用才智和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神。 截至_月_日,我完成新增存款任务_万元,完成方案的_%,办理承兑汇票贴现_笔,金额_万元,完成中间业务收入_万元,完成个人揽储_万元,同时也较好的完
14、成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作,完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作,帮助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。 一、客户在第一,存款是中心 我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人,他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息,准时反馈并跟踪,最终使近_万元资金年初到帐,实现了“开门红”,为全行的增存工作打下了良好的基础。 在服务客户的过程中,我专心细致,把兄弟情、伴侣意注入工作中,使简洁枯燥的服务工作变得丰富
15、而多采,真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花,肯定会在惊喜中留下感动;假如客户在苦恼时收到他发来的短信趣言,也肯定会临时把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更会看到他忙前忙后,楼上楼下奔跑的身影,虽说事情都很平常、也很简洁,但向陈刚那样细致的人却不多。 二、“客户的需求就是我的工作” 我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作力量,随着银行改革的需要,我的工作力量和综合素养得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命,完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,面对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事的关心下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不同客户,实行不同的工作方式,努力为客户供应质的金融服务,用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。 三、拓思路,勇于创新,制造性的开展工作 随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求进展,如何服务好重点客户对我行的业务进