商业银行关于落实数据监管指引与大数据建设情况的总结报告.doc
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1、商业银行关于落实数据监管指引与大数据建设情况的总结报告商业银行关于落实数据监管指引与大数据建设情况的总结报告一、数据监管指引落实情况(一)监控指引学习贯彻情况农村商业银行(以下简称本行)已于2018年组织学习了银行业金融机构数据治理指引,于2019年组织相关部门学习了金融科技发展规划(xxxx-2021)。一直以来,我行高度重视数据质量工作,将数据质量管理工作列为全行业务发展的重点工作。在2011年,我行已将监管统计归口部门设在业务管理部,并设立组织条线,构建由行长直接领导、归口部门牵头负责、其它部门和基层报数单位协助取数的数据质量监控体系。业务管理部门负责全行监管统计领导、组织、协调和管理工
2、作,并根据统计岗位职责要求,配备了两名专职统计人员以满足各项监管统计工作的需要,各支行、其它部门相关人员为兼职统计人员,负责填报本机构监管统计数据。本行积极落实各项管理、考核制度,形成以制度约束人,以考核激励人的工作格局,确保统计工作制度化、规范化。我行按省联社、人民银行、监管部门的规定建立统计管理制度,在2017年更新了农村商业银行业务统计工作管理办法及实施细则、农村商业银行金融统计工作考核办法、农村商业银行金融统计事项报备制度、农村商业银行金融统计工作保密制度、农村商业银行统计工作操作流程、农村商业银行统计工作应急预案、农村商业银行统计数据档案管理办法、农村商业银行统计现场检查管理办法、农
3、村商业银行监管统计业务管理办法、农村商业银行客户风险共享信息管理办法(详见农商行2017年度制度汇编),所有制度覆盖所有的统计报表和数据要求,并正式发布,对金融统计的内容、方法和口径等方面做出统一规定,保证金融统计报表和数据中每一个统计项目的归属关系及取数路径清晰、准确。我行在做好统计工作管理的同时,也一直加强统计辅导和培训工作,做到每年至少一至两次统计业务培训或统计业务学习例会,统计培训内容做到实时更新,与现行的统计管理要求相一致。2018年3月初我行组织各机构信贷会计学习了2018年人行数据大集中、1104报表的新制度和报表新规定,明确了数据质量年活动中,数据前期治理工作的重要性。(二)数
4、据治理体系规划情况本行按照省联社数据治理要求开展工作,暂未制定发布自有数据战略或数据治理体系规划。暂未设立数据治理相关组织。本行数据治理的管理组织是本行业务管理部,负责统一指导协调各支行统计数据治理工作。本行暂时没有此方面的监督组织。也没有建立数据治理决策机制。省联社发布的数据标准均在本行得到转发、学习和转培训。本行按月通报统计差错,依据省联社重点数据治理要求,加大数据源清洗,严格把关,确保数据源录入准确。本行数据主要应用于业务经营分析,通过数据分析指导行人经营,为行领导提供决策依据。主要使用的内部数据有:贷款分行业统计月报、房地产贷款统计月报、新型农业经营主体监测表、个人消费贷款表、贷款分类
5、形态对照统计表、大中小微型企业贷款情况表、存款、电子银行报表等。(三)数据管理情况本行暂未建立数据标准化规划,无自建系统,尚未建立数据安全策略与标准,未划分数据安全等级等。行内上报的数据均为电子版,已加强对数据的统一管理,总行对支行上报的电子版汇总后留存备份,并对重要报表打印后上报人民银行市中心支行及银保监局。本行制定了农村商业银行统计工作应急预案,暂未开展应急演练。本行根据监管机构和省联社要求按时报送了数据治理自评报告,制定了农村商业银行金融统计工作考核办法,每年度对相关数据统计工作人员进行奖惩。(四)数据质量控制情况本行根据人民银行市中心支行和银保监局要求,先后开展了数据质量提升工程和监管
6、统计数据质量良好标准评估等工作,从制度流程体系建设、报表数据治理情况、数据质量检查及考核机制建立及执行等进行管理。本行制定了农村商业银行统计工作考核评比办法,并进行了内部统计检查。按季度对支行上报的报表行通报考核。二、大数据建设情况(一)数据规划及组织建设情况本行信息科技运用及开发能力欠缺,尚未制定大数据或金融科技规划。本行一直按照省联社信息科技发展规划,制定符合自身发展水平和发展阶段的信息科技工作计划,并逐步推进,追赶系统内经营效益好、发展水平高的兄弟行社金融科技建设。本行2020年未有大数据及金融科技发展规划制定需求。本行所有业务系统和管理系统均由省联社统建,所有客户信息均由省联社托管,无
7、本地存储。本行电子银行部是本行数据管理部门,仅负责省联社下发的交易对手信息、定期存款客户信息、客户积分等数据的申请、传递和销毁流程管理。电子银行部属一级部门,但人力有限,仅经理、办事员3人。本行涉及数据统计人员岗位有支行主管会计、信贷会计,总部各统计员等人,其中主管会计、信贷会计每支行各有1位,主管会计16人,信贷会计17人,总部统计人员由各业务部门主要经办人员担任,约6人。并无专门从事数据分析、挖掘、应用等数据专业岗位人员。尚未建立大数据应用开发的专职团队。本行2020年计划招收普通员工11名、法律类专业员工1名,并无数据专业人员招聘计划。(二)数据质量管理情况本行在日常工作中遇到的数据质量
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