特定客户资产管理业务介绍华夏基金内容研习.ppt
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1、专户运作模式与基金类似,包括客户、管理人和托管人三方。基金公司向特定客户募集资金或接受特定客户财产委托,为资产委托人进行投资管理。商业银行担任资产托管人,负责保管资金,进行清算交收,并监督基金公司的投资运作。,业务介绍业务模式,为客户配备专门的投资经理、产品经理及客户经理在公司统一平台支持下,提供更细致、更贴身的专业服务,为客户提供满足投资需求、适合其风险收益特征的投资方案根据市场形势和委托人资产情况变化,灵活调整投资组合,客户委托规模适中,且比较稳定,资产配置灵活投资经理操作灵活度更高,规模适中稳定资产配置灵活,业务优势,1,2,3,专户组合投资限制相对较少,看准机会时可以适度集中投资专户组
2、合投资范围未来可超越公募基金,创新空间更大,4,收费方式灵活,管理人可提取业绩报酬,委托人与管理人利益一致且对管理人实施有效激励,5,资产由托管行开立专门账户独立托管,可更直接监督组合运作情况,6,量身订做投资方案,专享专业投资服务,适度集中投资提高收益潜力,利益一致有效激励,资产独立托管监管体系严格,专享服务,一步到位,有效激励,基金:共享,共享服务,申购赎回,固定费率,专户:专享,可提取业绩报酬,费率随投资业绩变动,投资者与管理人利益一致,客户可一次性委托,之后由投资经理把握交易机会,客户省心省力,为每位客户配备投资经理,提供专享的个性化服务,业务优势,专户与基金-专享与共享,第二部分 一
3、对多专户业务介绍,业务简介业务比较业务优势,专户理财业务简介,基金公司特定客户资产管理业务(简称专户理财),基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人,由商业银行担任资产托管人,为资产委托人的利益,运用委托财产进行证券投资的活动。,一对一专户理财(2008.01.01),一对多专户理财(?),特定单一机构客户或个人客户 初始委托不低于¥5000万元 费率不低于同类或相似类型基金60%,业绩报酬不高于净收益20%,?,一对多专户理财,基金管理公司向两个以上(含两个)特定客户募集资金,或接受两个以上(含两个)特定客户的财产委托担任资产管理人,由商业银行担任资产托管人,将其
4、委托财产集合于特定账户,进行证券投资的活动 基金管理公司从事多客户特定资产管理业务,适用本通知*。本通知未规定的,适用基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法及其他相关法规的规定 从事多客户特定资产管理业务,各资产委托人、资产管理人、资产托管人应当共同订立书面的资产管理合同,明确约定各自的权利、义务和相关事宜,一对多专户理财业务设想,*证监会2009年1月下发关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理业务有关问题的通知(征求意见稿),应编制投资说明书公司可自行推介特定资产管理产品,或委托有基金代销资格的机构代理推介,推介时不得通过公共媒体应订立共同的资产管理合同,且应保证至少有三个工作日供资产委
5、托人审阅合同,委托投资金额不低于50万元人民币的自然人 委托投资金额不低于100万元人民币的法人或依法成立的其他组织 集合委托金额不低于5000万元,户数不超过200个,1,2,委托财产划分为等额份额的单位,每份单位享有同等收益分配权单个证券不超过组合资产净值的10%,单个组合持有一家公司发行的证券不超过发行总量的10%,3,客户要求,募集方式,投资管理,一对多专户理财业务设想,注:参考征求意见稿,未正式颁布前均存在修改可能。,应在推介某一多客户特定资产管理产品前10个工作日将资产管理合同草案、投资说明书草案报中国证监会备案按时完成特定资产管理业务季度报告、年度报告,并报中国证监会备案,至少每
6、周披露一次单位净值资产管理合同存续期间,资产委托人可参与或退出某一多客户特定资产管理产品,参与和退出频率不得低于半年,4,5,业务运作,监督管理,一对多专户理财业务设想,注:参考征求意见稿,未正式颁布前均存在修改可能。,一对多与一对一专户理财业务比较,基金公司对单一客户的专户理财服务,基金公司集合多个客户资产的专户理财服务,一对多专户理财与开放式基金业务比较,基金公司主要面向零售客户的产品与理财服务,基金公司面向高端客户的产品与财富管理服务,一对多与银行理财投资咨询业务比较,基金公司为银行发行的理财产品提供顾问服务,基金公司为自己的一对多产品提供资产管理服务,一对多专户业务优势,相比一对一专户
7、业务 一对多专户业务降低了单一客户委托规模门槛,可满足大部分高端客户的理财需求相比共同基金业务 一对多专户业务具有专户业务的六大优势,以“专享”服务更好地服务高端客户相比投资咨询业务 一对多专户业务在投资、交易、风控等运作环节更为顺畅,便于为客户提供更全面、更细致的服务,第三部分 公司专户业务开展情况,业务资格与准备业务架构与流程产品方案客户服务业绩表现,2002年,首批社保基金投资管理人2004年,境内唯一的亚债基金投资管理人2005年,首批企业年金投资管理人2008年,特定资产管理业务资格,华夏基金与专户有关的业务资格,业务资格,公司在以下方面进行了充分准备:组织架构;风险控制;市场营销;
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