2021年银行保险销售工作心得总结例文.docx
《2021年银行保险销售工作心得总结例文.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《2021年银行保险销售工作心得总结例文.docx(20页珍藏版)》请在启牛文库网上搜索。
1、2021年银行保险销售工作心得总结例文 我们做销售目的是唤醒对人性人心的认知,帮助更多的人处理有可能意识不到或者意识到了又不能快速做出改变,通过专业诚信和爱,帮助更多的人和家庭或者团体守护安康、实现梦想。下面是小编为大家整理的2021年银行保险销售工作心得总结例文,以供大家参考自创!2021年银行保险销售工作心得总结例文 不知不觉单独上柜已有一个月了,当初临柜的新鲜感已被工作带来的疲惫所替代。每天枯躁且略显机械化的工作,让我领略生活的不易。在这个与校园截然不同的环境里,充满了未知的机遇和挑战,xx支行的前辈们给我们这些新人提供了很大的帮助和有用的建议,让我们感受到了xx支行是一个团结、快乐的大
2、家庭。2021年银行保险销售工作心得总结例文进银行之前,我简单地认为柜员只需不点错金额就可以了,现在回想前一个月的经历,发现做好现金柜工作真得很难。不只不能搞错金额,而且面对各别客户可能出现的刁难。前辈们十几年如一日,兢兢业业地工作使我深受感动。单独上柜让我学到不少临柜经历,我体会到,作为银行一线员工,关注细节的重要性。一个细节的变化,可能会有不一样的效果。在业务处理细节方面。面对大量的系统指令,我还是略显机械化地使用。面对客户提出的多个要求,有时思路不够清晰,思维会有僵持。例如x月x日,客户拿存单来销户,加点钱新开了张存单,半小时后回来表示要减少金额。我一时间没考虑部提指令,而是采取之前的方
3、法,销户再开张存单。这事形成不小的麻烦。让我明白不当的指令操作既浪费时间,又降低工作效率,还会形成不必要的危险事件。在接待客户细节方面。经历培训和上岗实践,除了简单地做到了四声服务于,根天性够在给客户办理业务之前,和客户交流,大致了解客户要求,但笑容还是很僵硬。柜台是银行面向客户的窗口,良好的精神面貌和一个友好的笑容,会带给客户一个好的心情。同时我注意到,对于同一样东西,客户所称呼的和我们所称呼的不一定一样,听懂客户的内容对我们新柜员是学习的内容之一。每天有大量不同的人来办理业务,记住老客户的名字,面容和经常办理的业务也是学习的内容,这会让客户感受自己是受关注的,进而提高了客户的忠诚度。一个月
4、说短并不短,学习的内容也挺充实的,也让我体会到业务知识欠缺的严重性。我还要持续学习他人的长处,寻找自身的缺乏。在工行这个大平台,实现自我价值,为工行奉献青春和热血。2021年银行保险销售工作心得总结例文 各位领导、同事以及银行保险公司的朋友们:无比感激市行中间业务部、个人银行部与保险公司的举办的这次保险业务知识培训课,也无比荣幸能够给我与大家共同研讨如何作好保险代理业务的这个时机,我十分珍惜这次能与在座的各位领导、同事以及保险公司的朋友们进展近距离的交流和沟通。谈不上什么经历,只是作为一名一线员工在代理银行保险业务的时候,所感受到的一点点体会和想法。希望借此时机阐述一下个人的观点,也希望能够起
5、个抛砖引玉的作用。最主要的目的是想:能通过我的这种形式,能够充分调动和发挥我行广阔员工的聪明才智,集思广益、广开言路,多提珍贵意见和合理化建议,以促进我行保险代销工作能够迅速开展。一、分析一下我行保险代销工作的现状:我个人认为:我行尚处于银行保险营销的初级阶段。为什么是初级阶段,而不是开展阶段或加速阶段呢?我们来分析一下我行现阶段的表现就知道了。表现一:销售额度小,市场占比小。引用市行有关资料显示:代理保险业务开展几年来,在我行虽然得到大力开展,已成为我行中间业务中最具开展空间和开展潜力的业务品种之一。然而,其中:工商银行销售7652万元;农业银行销售1536万元;中国银行销售1683万元;邮
6、政储蓄销售5600万元,而我行只销售了407万元。占比还不到2.4%,连人家的零头都不够,今年的形势仍不乐观,上面这组数据足以说明我行代理保险业务存在的差距无比巨大。表现二:保险代销的投放入力度不够,专业客户经理的队伍尚未建成。根据我的了解,工行和农行的网点都专设了一个柜台,由专人进展保险业务的营销,而且是开放式的营销模式,即在柜台外面增设个柜台,可与客户近距离、手把手的接触,当面交流和沟通。而反观我行,那么多是由前台储蓄人员,隔着厚重的防弹玻璃、通过对讲机与客户讲解,连具备保险代理人资格的营销员都凤毛麟角。这样,无论服务于水平还是营销效果上看,都显著落后,很难取得客户的信任。并且由于营销的专
7、业人才极其匮乏和缺乏专门的营销队伍,而形成因人力缺乏而导致需要投保的客户资源流失的现象,在我行屡见不鲜。前面提到的与其他专业行的销售情况所显示的数据进展比较,就说明了这个问题。表现三:员工代销保险业务的思想认识和工作积极性还不够高。虽然市行领导为我们员工竭力争取到大幅度提高代理保险销售的奖励费用的时机,但目前尚未在我行员工中起到理想的效果,一个不容无视的重要原因在于在我们员工当中仍存在不少思想认识方面的问题没有得到真正处理,所以员工的积极性自然不高,并且加之销售手段单一,宣传力度缺乏等原因,都是形成销售额度上不去的原因。另外由于我们的dcc业务刚刚上线,大家在此方面的业务还远不够熟练,就更加加
8、剧了目前保险代销工作停滞不前的阻力。 所以,根据以上表现,我个人以为,我行的保险代理工作目前的现状就是尚处于银行保险营销的初级阶段。现状是这样的,我们作为建行的一员,该怎么办呢?等、靠、要显然不行,那么怎么办?要想方法处理!怎么处理问题呢,我觉得首先要找出问题的症结在那?二、找出问题的症结所在:首先,我认为,我们对待银行保险的认识上尚存在误区。银行柜面销售的保险和普通的保险存在本质的区别,即普通保险是保户由于担忧发生意外而作出的一种保障行为。而银行保险的保户的心态是为了获取更多、更稳定的收益而进展的一种投资行为。其次,研究每日与我们所打交道的客户都是什么类型的,那种会是银行保险的潜在客户,那种
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 2021 银行 保险 销售 工作 心得 总结 例文