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1、银行自查报告范文十篇银行自查报告范文 篇1为进一步落实员工行为排查制度,切实搞好员工行为排查的工作,以切实加强基础管理,掌握员工思想行为动态,及时解决苗头性、倾向性问题,有效防范和化解操作风险。我部组成以主任唐淑敏、副主任韩成武为组员的行为排查小组。对15名员工的兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常工作表现进行了排查。现将我部排查情况报告如下:一、排查教育活动。以深入开展员工行为排查为契机,我部开展了规章制度学习和依法合规文化建设、案例剖析为主要内容的教育活动。通过每日晨会在开展了员工违规行为处理办法和双十禁学习教育活动。二、排查方式。1、采取上评下和员工互评的方式,填写员工行为排查预警表针对员
2、工兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常行为表现四大项21个方面进行全面排查。2、通过与员工单独座谈、家访、朋友采访等方式,以确保排查工作取得实实在在的成效。三、重点排查内容。1、兴趣爱好排查重点关注:是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参与股票、期货等投资活动;是否经常大额购彩票、玩性质游戏机、经常打牌等;是否参与涉黄、涉赌活动;2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆;家庭经济是否出现异常波动;3、社会交际方面重点关注,是否借债、是否有信用卡大额透支,是否与客户存在非正常利益关系;4、日常行为表现重点关注是否未按时轮岗;是否经常出现业务差错;是否越权处理业务;是否前期受到纪律处分又
3、在类似岗位;是否使用他人印章系统办理业务;是否有意测试他人密码。我部能够联系实际,找准自己的风险点,将员工行为排查工作纳入日常工作中,密切关注员工八小时内外的行为和动态,关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等。截至目前,全行员工都能够牢记岗位职责与任务,树立企业形象,严格遵守相关规章制度,树立正确的世界观,人生观,价值观,各种表现均正常,尚未发现所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。银行自查报告范文 篇2根据集团公司工会关于转发开展工会财务大检查工作的通知要求,结合公司实际,积极全面开展工会财务大检查工作,现将工会财务大检查自查自纠情况报告如下。一、高度重视、成立领导小组接到集团通
4、知后,公司及时下发工会财务大检查实施方案,并成立财务大检查工作领导小组。公司财务部和党群工作部相互配合,按照全国总工会规定的检查内容、范围、时限和要求,立即开展自查自纠工作。二、自查自纠基本情况经过自查自纠发现,心得体会公司工会单独设立银行账户x个,有x名兼职工会会计人员。在工会经费收入方面,工会经费各项收入合法合规,不存在账外账;每年均按照集团公司工会要求及时、足额上缴工会经费;与财政、税务及时对账、入账。在工会经费支出方面,工会经费各项收入严格按照“八项规定”及党政机关厉行节约反对浪费条例执行,不存在公款旅游、大吃大喝支出;不存在超标准、超范围开支、转嫁或摊派相关费用的情况;不存在贪污、挪
5、用公款和“小金库”情况;不存在基本建设、维修改造、购买服务或货物未按规定招投标和执行集中采购支出的情况;本级收到的各项补助资金均为专款专用,未改变资金用途;工会凭证不存在涂改伪造发票情况。在工会经费预算方面,xx公司工会每年均按时开展工会财务预算编制工作,不存在超预算开支、无预算开支的情况;追加、调整预算程序合法合规;重大开项目均经过本级工会领导集体研究决定。三、巩固自查自纠工作成果公司将继续做好自查自纠工作,积极迎接集团公司工会抽检,以财务大检查为契机,进一步完善内部控制机制,防范和杜绝违法违规行为发生,确保工会资产、资金安全有效运行。同时全面总结财务大检查工作,针对财务大检查过程中发现的问
6、题,认真分析研究,找出原因不足,并根据集团公司工会有关规定,制定整改措施和解决方案,认真整改落实,确保此次财务大检查工作卓有成效。银行自查报告范文 篇3:为贯彻总行关于行风建设的有关安排,我们分行营业部在行长的带领下对我机构各方面的日常工作进行了全方位的自查,通过大家的共同努力,已经对其中业已发现的问题进行了有效整顿。为了改善今后的工作质量,提高今后的工作效率,更为了以此为戒,警示自我,本人将在此次自查过程中发现的问题归纳如下:第一,由于长期处于高度紧张的工作状态,自己放松了对服务的要求,遇到业务高峰期,容易引起烦躁心理,导致服务质量下降。对于标准化服务中要求的站立服务、微笑服务以及“唱收唱付
7、”标准服务用语的使用都做的不够。通过自查,我决定从提高自己的思想认识入手,进一步提高自我的服务规范化意识,严格要求自己从即日起按规范化服务的标准为客户服务,争做服务之星。第二,创新意识不足。通过自查以及与同事们的互查后,我深刻的感觉到自己在平日的工作中只专注于自身工作,而对营业部整体的规划以及其他员工的关心和帮助做的.还有所欠佳。作为一名老员工,在工作中不仅要做好自己的本职工作,更重要的是要有能组织整个机构条理工作的能力,以及做好本机构与其他部门的协调能力。特别是自己做为一名党员,在工作中一定要起到模范带头作用,成为领导工作中的好助手、部门工作中的业务骨干、同事工作中的好榜样。第三,思想有所松
8、懈,学习意识不强。首先是学习理论不够,不能真正做到在干中学,在学中干。其次是学习的自觉性不高。虽然平时比较注重学习,集体组织的各项活动和学习都能积极参加,但平时自己学习的自觉性不高,钻不进去,学习的内容不系统、不全面,对很多新事物、新知识的学习不深不透,不能精益求精。工作一忙就对业务的学习和技能的训练有所放松,导致近来自己的业务技能水平没有显著进步。第四,独立解决问题的能力欠佳。遇到问题习惯于求助别人而不愿自己钻研。这就需要我在今后端正学习态度,严肃对待自己思维方式的拓展。在问题前面先要求自己对其有个认知和思考,并在有必要时将其记录下来,在不影响工作的前提下,尽量尝试自身解决问题,一回生两回熟
9、,现在面对的各种问题就是将来提升自身能力的种种财富。更可以以自身的转变为新员工树立榜样,为他们解决同样的困难。第五,工作积极性下降。长期而枯燥的会计工作导致自己工作积极性的下降。对于工作中的压力,有时容易产生抱怨心理,而不能很好的想办法解决问题。这主要是自身精神方面的主观认识依然存在缺陷,虽然有客观因素的存在,但作为一名合格的员工,应在自己出现此种状况的情形下,清醒把握尺寸。我个人认为应该建立一种工作的节奏和安排,在状态好坏的不同中,处理不同的工作,学会劳逸结合。更应该在情绪不高的时候,主动寻找领导交流,接受精神上的教育和洗礼,拓宽自己的眼界和思路,明白问题出现的价值。当然,我们依然值得改进目
10、前业已出现的问题,更依然有尚未发现的问题存在,这就需要我们怀着良好的职业操守,本着实事求是的职业作风,在困难面前不要害怕,在问题前面不能退缩,树立“四多”(多看,多想,多学,多做)精神,扎实自己的业务素质,努力通过一系列类似与此的自查、互查活动完善自身。我个人相信,这就好像一种人生的个贷等比还款,问题和代价好比本金和利息,一开始可能我需要付出足够的“本金”和相应的“利息”,而随着岁月的过往,需要偿还的“负债”会越来越少。是的,适当给自己一些压力,才能创造动力;及时发现问题,才能解决问题。也许我现在还无法走在问题的前面,可我已经产生这种意识,这就是一种进步,相信这也是此次自查的目的所在。如果每个
11、民生人都能产生这种转变的意识,原本强大的我们便在未来更加值得期待。20xx年X月XX日银行自查报告范文 篇4为了规范我行人民币支付结算、支付系统运行和账户管理工作。根据文件要求,我行召开相关会议并组织人员学习,提出了具体的检查要求,对我行存量账户及支付结算、支付系统运行管理制度执行情况进行全面详细的检查。现将自查情况汇报如下:一、自查情况(一)账户检查方面截止目前为止我行共有单位银行结算账户:户,自查时间范围内我行开立12个单位银行结算账户,并且均为基本户,自查期间未开立其他类型单位账户。(二)内部管理及控制方面建立了银行结算账户管理岗位责任制,由会计经办、复核负责审核开户资料的真实性、合法性
12、、完整性,由主管负责开户资料的复审及保管。执行制度,并设立了小组,对大额交易设置专簿分类进行登记备案。在存款人开立账户时便与其签订了银行结算账户管理协议。(三)银行结算账户开立时间及使用由于新开基本账户和专用支现户需要资料比较多,审核确认比较复杂繁琐,所以客户等待时间紧比较长,一般需要3-7个工作日才下发证到企业客户手中,基本户和专用支现户均通过人行核准并领取开户许可证,确保唯一性,并约束其在开户许可证签发三个工作日后再进行相关账户交易。我行还开立了部分临时工程类账户,由于工程比较复杂审核资料的真实合法性需要一定时间,所以这类账户一般都是5-10个工作日左右客户才能真正使用。并且有效期均为两年
13、,按账户管理制度要求规范其账户。我行开立的一般账户基本能在三个工作日内通知其基本开户银行,少数一般户通过电话和传真方式告知。除因贷款开立一般户外,其他一般存款账户基本上能在开立结算账户:个工作日后才办理付款业务。并且没有一般户未经批准的专用户办理取现业务情况发生。开立一般户、非预算单位专户5个工作日内向人民银行备案,基本户开户信息变更后,最迟次日向人民银行更改备案,一般户变更后能于变更后2个工作日内向人民银行报告。二、自查发现的问题自查中发现,一般企业开户用时较长,归结主要以下几个原因:(一)客户对开户流程不熟悉受地域及客户群体素质限制,来我行开立对公账户单位一般小微企业居多,他们并没有雇佣专
14、业会计人员管理对公账户,到银行办理开户手续的经办员一般对单位存款账户缺乏认知,有的甚至不清楚自己需要开立哪一类单位账户,而且部分客户相关手续不能一次准备齐全,并且尽管有专门的业务人员指导其填写账户开户资料,仍然需要很长时间能正确填写出一份资料。(二)单位账户程序比较复杂新建立的对公账户需要提供相关资料,并进行审核,审核无误后在我行核心系统中录入单位相关基本信息再进行开户,并在电子验印系统留存相应的印章及印模,并且需要专门的复核,客户盖章予以确认。系统产生账号后还需要录入人民银行账户管理系统,新开立的基本存款账户另外需要录入机构信用代码证系统。因为非核准类账户手续相对简单,用时相对较短,而核准类
15、账户需要送交上级人民银行备案审批,按账户关系相关要求上级人行进行审核、制作开户许可证,并告知我行可以领取,我行才能把证发给企业客户,并要求其在开户许可证下发后三个工作日后允许其操作账户。如果开立临时存款类账户,尤其是我行有部分临时工程类存款账户,经办资料较多,其真实合法性审核时间较长,所以用时较长。三、改进计划针对我行对企业开户服务中存在的问题我行采取相关措施,尽量缩短开户时间让客户满意。首先,加强内部管理。开展对人民币账户管理条例的学习,每一名经办人员熟悉开户操作流程,熟知条例规定,从自身提升业务素质、水平,并且及时取送账户,最大时间节省办理业务的速度,缩短业务时间。其次,定期组织外部宣传学习。开展服务城乡、走进社区等相关活动,选拔出优秀讲师,普及单位账户相关知识,让大家了解单位结算账户的意义。最后,作为服务业机构,我行积极与上级人民银行沟通,随时掌握账户相关规定要求,积极有效的办理相关业务。银行自查报告范文 篇5宾馆在集团公司党委、纪委的直接领导下,在全体领导班子和全体党员干部的共同努力下,坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导,深入学习贯彻中纪委_届四次全会、明珠集团公司党风廉政建设暨纪检监察会议精神,按照集团公司党委、纪委的安排部署,紧