银行内控合规心得体会三篇.doc
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1、银行内控合规心得体会三篇银行内控合规心得体会1在国有商业银行的改革和发展获得显著成绩的同时,基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制.这些案件的产生,不单单给国有商业银行造成了巨大的经济损失,也给其社会形象带来了不利影响.如何经过剖析案件成因,从源头上防范银行案件的产生,是各级银行机构都应当思考的问题.经过对代价警示教育案例的学习,结合自我在银行多年工作的体会,在案件的防范对策方面谈1些粗浅的看法.(1)端正经营理念,增进银行业务稳健、快速发展.以价值最大化为经营目标,是国有商业银行在改革和发展进程中早已明确了的经营指点思想.银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求范围、不讲质量.(
2、2)加强内部管理,建立和完善科学的管理机制.商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划,建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制.建立健全、公道、有效的内部控制体系,强化全行员工的风险意识,构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵抗防线,构成监督协力.强化和落实各级分支行经营管理职责,推行问责制,加大职责追究力度,特别对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度.(3)以人为本,构建和谐团队,加强员工队伍建设.银行机构要把每位员工都当作主人和价值创造者,建立公正、公然、公平的薪酬、提升等鼓励办法,为员工搭建稳定的、通畅的发展空间.
3、宏扬企业文化,培养员工的敬业精神、进取精神,提升员工对银行的虔诚度和贡献度.同时,常常对员工展开警示教育,定期进行员工排查,及时掌握员工的思想和行动动态,将案件隐患消灭在萌芽状态.(4)强化合规经营、合规操作意识,培养合规文化.不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识,做到人人主动合规,事事处处合规,逐渐培养和构成良好的合规文化.警示教育对防范案件风险具有10分重要的意义.进行警示教育,应当重视引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题,对比案例校订人生坐标,增强自律意识.在教育中陈说反面典型的犯法进程,则应尽量避免提及犯法技能和躲避检查伎俩,以避免被用心叵测之人仿效鉴戒.同时,要
4、多发掘犯法本源,少展现个性细节.虽然犯法五花八门,种类多样,但走上背法道路,都有其共性所在.应当从纷纷的犯法个案中抽象出共性的东西来教育人,在提及背纪犯法实例时要对资料和具体细节把关.经过对背纪犯法现象的理性分析,让员工明白1个道理:人的腐化,并不是偶然,都有1个不知不觉从小变大的渐进进程,都沿袭从小恶到大恶,终究走向声名狼藉的轨迹,如果不拘小恶,忽微常积,明天走上犯法道路的可能就是你自我,从而让员工真正得到警示读代价感想读完代价1书,思绪万千,心情10分沉重,1桩桩1件件产生在我们身旁的、活生生的案例令人喘可是气来,真是痛心疾首,既有对他们所犯法行给国家财产和建行名誉造成巨大危害的痛恨,也有
5、对他们缺泛法律知识、寻求金钱享受、断送完善前程而惋惜.这本书经过透视活生生的案例来敲响我们的警钟,解读中国建设银行警示教育案例我们发现从福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市万柏林支行邵进民欺骗案,从甘肃省兰州市铁路支行的连环骗贷案到湖南省常德市安乡支行朱卫挪用公款案.在这些内外勾结、相互串通且重蹈复辙、骇人听闻的大案、要案中,让我们看到了银行暴露出内部控制和风险管理方面还存在1些急需要解决的问题,也给我们带来了深入的警示.1、必须加强各级的防范职责.在这些案件中,内部人员与社会不法份子协同作案之所以得逞,1个重要的因素是作案者能违背制度,逆程序操作.1些职责不明、职责意识差、碍于情
6、面的员工,听凭作案者依仗“业务熟、环境熟、人熟”,且占有“天时、地利、人和”等因素乘虚而入,不管不问不纠,故此隐患不断,致使案件频生.所以,如何强化各级的防范职责、真正杜绝各类风险,是摆在我们眼前的1个重要课题.2、必须实行周密细致的防范教育,教育员工诚信做人,认真贯彻落实各种法律、法规、政策、制度是行之有效的教育手段,也是做好防范工作的根本所在和重要条件.对此要针对员工的思想实际,有针对性地抓好员工的防范教育,要像抓经营工作1样教育员工增强防范意识.在教育中,既要进行政治、法制、规章制度教育,又要进行职业道德、思想品德、家庭美德教育,既要进行防范情势教育,又要进行预案演练和警示教育,既要克服
7、情势主义,又要重视教育的实效,唯一这样,才能使员工在各种条件下做到防患于未然.3、必须强化周密的监督制约机制.各项规章制度的落实既不能停留在书本上、墙壁上,也不能停止于业务考核上,应当贯彻到每一个干部员工头脑中去.3条防线的监督制约必须完善,科学周密的业务操作规程必须制定,自律监管体系必须有效建立.由于监督1动真格,作案者的犯法事实就会暴露无遗.否则,监督流于情势而走过场,或是被动地走了过场,监督者自觉不自觉地就成为影响或推延作案者真相暴露的1种庇护伞了.所以,实行上下共管、全员齐抓、岗位制约机制,构成“点、线、面”3种方式相互结合、相互补充的安全防范体系就显得尤其重要.4、应对当前改革与发展
8、的实际,要不断地拓宽和畅通讯息渠道,各级领导应常常扑下身子,深入基层进行调查研究,从关心爱惜员工的角度动身,及时了解群情,发现问题,并及时沟通解决.结合作案份子作案的手法、犯法的特点,制定出台与银行实际相配套、相适应的信息反馈制度,克服案件防范的盲区和误区,从而将案件杜绝在萌芽状态.俗语说:覆水难收.员工应在做每笔业务是要控制好风险,要以苏醒的头脑应对.1失足成古恨,不要轻易知法犯法,否则监狱的大门将为你敞开;而领导要当好优秀的“领头羊”,要真正实现领导的管理价值.领导与员工要从各方面自我提升,科学技术不断提高.左右开弓,那末所谓的“代价”将会下降到最低的限度.银行内控合规心得体会2通过参加合
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