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1、银行私售自查报告范文 银行私售(自查报告)篇一: 为进一步落实员工行为排查(制度),切实搞好员工行为排查的工作,以切实加强基础管理,把握员工思想行为动态,准时解决苗头性、倾向性问题,有效防范和化解操作风险。我部组成以主任唐淑敏、副主任韩成武为组员的行为排查小组。对15名员工的爱好爱好、家庭状况、_交际、日常工作表现进行了排查。现将我部排查状况报告如下: 一、排查训练活动。 以深化开展员工行为排查为契机,我部开展了规章制度(学习)和依法合规文化建设、案例剖析为主要内容的训练活动。通过每日晨会在开展了员工违规行为处理方法和双十禁学习训练活动。 二、排查方式。 1、实行上评下和员工互评的方式,填写员
2、工行为排查预警表针对员工爱好爱好、家庭状况、_交际、日常行为表现四大项21个方面进行全面排查。 2、通过与员工单独座谈、家访、伴侣采访等方式,以确保排查工作取得实实在在的成效。 三、重点排查内容。 1、爱好爱好排查重点关注:是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参加股票、期货等投资活动;是否常常大额购彩票、玩性质嬉戏机、常常打牌等;是否参加涉黄、涉赌活动;2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆;家庭经济是否消失特别波动;3、_交际方面重点关注,是否借债、是否有信用卡大额透支,是否与客户存在非正常利益关系;4、日常行为表现重点关注是否未按时轮岗;是否常常消失业务差错;是否越权处理业务
3、;是否前期受到纪律处分又在类似岗位;是否用法他人印章系统办理业务;是否有意测试他人密码。 我部能够联系实际,找准自己的风险点,将员工行为排查工作纳入日常工作中,亲密关注员工八小时内外的行为和动态,关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等。截至目前,全行员工都能够_岗位职责与任务,树立企业形象,严格遵守相关规章制度,树立正确的世界观,人生观,价值观,各种表现均正常,尚未发觉所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。 银行私售自查报告篇二: 做客户经理有半年时间,仔细反思和检察自己的问题和不足,自查剖析存在的问题的根源,仔细面对,谨慎对待,深刻检察,提出改正自己的措施,为下步彻底改正自己的不
4、足供应思路,我将自己根据以下措施改正自己,提高自己. 一、 思想有时有所松懈,学习意识不强。 自入行以来通过深化学习有关的规章制度和操作规程、合规文化培训了解了行内合规文化的必要性;经案防实务学习,以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严峻危害性。但有时工作一忙就对业务学习有所放松,自觉性不高,不能真正的做到在工作中学习,在学习中进步。今后要更深化学习并仔细执行有关的规章制度和操作规程,提高意识,多思索,善总结以使自己得到提示。 二、 工作主动性偶有下降。 长期枯燥的会计工作使得自己工作主动性偶有下降。在今后工作中,我会尝试克服这方面的影响,糊涂把握尺寸,消失问题时尝试解决问题,同时应学会掌控
5、工作节奏,在工作状态好坏的不怜悯况下,处理不同的工作。 三、 创新意识不足。 通过自查以及与同事们的互查后,我深刻的感觉到自己在平日的工作中只专注于自身工作,而对营业部的整体规划及其他员工的关 心和关心做的还有所欠缺。作为一名老员工,在今后工作中不仅要做好自己的本职工作,还要考虑到要有能组织整个机构条理工作的力量,以及本机构和其他部门的协调力量,在工作中要起到模范带头作用。 四、 工作主动性偶有下降。 长期枯燥的会计工作使得自己工作主动性偶有下降。在今后工作中,我会尝试克服这方面的影响,糊涂把握尺寸,消失问题时尝试解决问题,同时应学会掌控工作节奏,在工作状态好坏的不怜悯况下,处理不同的工作。
6、五、 风险意识有待提高。 对于相关规章制度理解不到位,执行不到位,造成工作中产生风险的可能性,应当主动组织全行员工以操作风险防控为主题进行商量,就操作风险防控问题发表各自看法,通过商量进一步提高员工风险防范意识和防范力量。 总之,这次个人工作自查在改进工作不足之余对我来说是一种进步。在今后的工作中我们仍需怀着良好的职业操守,本着实事求是的职业作风,在问题面前不要可怕,要学会多看、多学、多想、多做,扎实自己的业务素养,不断完善自身业务水平。 银行私售自查报告篇三: 依据重庆市国有资产监督管理委员会关于?的通知文件精神要求,公司领导高度重视,成立自查自纠领导小组;召开会议讲解文件精神,并组织相关人
7、员仔细学习文件内容及相关公司相关文件制度;对单位资金及银行账户管理状况进行了自查,现将自查状况汇报如下: 一、成立自查领导小组 公司召开了相关会议,会上传达了集团文件精神,并成立了以董事长?为组长的领导小组。 二、制度建设方面 我公司自成立以来,结合运营状况不断建立健全财务(管理制度),不断完善公司内掌握度体系。公司财务管理制度由公司(财务制度)、财务费用管理方法、费用报销管理方法、财务印鉴管理制度、预算管理制度以及会计(档案)管理制度等组成,其内容涵盖了有关资金的预算、支付、调度、运用等方面,在公司运行中得到了有效执行。 三、资金管理方面 结合公司实际状况对费用报销、审批、资金调拨、资金划拨
8、权限等方面进行自查,自查结果如下: 1、费用报销及审批权限 集团财务部针对费用报销、单位负责人履职待遇和业务支出的相 关事宜进行了进一步规范并作出要求,使得公司的费用报销制度更加完善,提升了执行力。 公司制定了相应的费用报销流程,即“申请(经办人)审查(部门负责人)审核(财务人员)审签(财务总监)审批(总裁、董事长)”,在日常费用报销过程中,严格根据公司的规章制度执行,在每一个环节上严格审查,对不合理、不合规、不合法的费用单据一律拒绝报销,做到规范化、合规化、合法化。 在费用报销审批上,公司也制定了相应的规章制度,首先要进行事前审批,审批同意后方可组织实施,再进入报销流程。公司费用报销最终审批
9、人为公司负责人,部门负责人、财务总监未设置费用审批权限。 经自查未发觉违规、违纪的费用报销及账务处理。 2、资金调拨管理。 公司目前资金调拨用法主要涉及以下几个方面: (1)银行账户之间资金调拨。公司依据经营需要,银行账户之间进行资金调拨,调拨时进行了事前申请,填写付款/资金调拨通知书,待逐级审核,经有权人审批后执行调拨。 (2)按合同预付款或合同商定先付款后开具发票的状况。该类款项付款时,由经办人填写付款/资金调拨通知书,提交事前审批资料,待逐级审核,经有权人审批后执行付款。 (3)对外投资的资金划拨。公司对外投资资金划拨时,由经办人填写付款/资金调拨通知书,提交董事会、投资决策委员会决议等
10、 资料,待逐级审核,经有权人审批后执行付款。 截至目前为止,公司对外投资有?笔,金额合计?万元,主要是作为 “?”及“?”两个基金合伙企业的基金管理人,以一般合伙人(GP)名义对其投资。经自查,公司的对外投资款项的划拨手续齐全,均按相关制度执行。 3、资金划拨权限 公司资金网银划拨设置了相应权限。资金对外支付时,金额在5万元以内,实行一级制授权,由财务负责人授权;金额5万元以上,实行二级授权,最终授权人为公司总裁。 经自查,无越权操作行为。 四、银行账户管理 公司财务部是银行账户管理部门,负责公司银行账户的开立、变更、撤销、用法管理。银行账户实行统一开立、统一管理。财务出纳人员为经办人员,银行
11、账户开立、撤销、用法按公司的资金管理方法执行,不存在违规开户、变更及销户状况。 公司财务中心负责银行账户管理的基本信息台账的建立、日常维护和管理。全部银行账户信息均有特地人员制作账户信息台账并对信息进行实时更新。 依据国资委及集团下发的有关银行账户管理相关文件及会议精神,公司领导主动组织并主动配合了集团全方位的账户清理工作,并结合公司的 实际经营进展需要,对公司全部的账户进行了逐一清查,对相关零余额账户且在将来无经营支配的账户进行了肯定的清理,于 20XX年8月7日撤销了?一般存款账户。截至目前公司拥有的资金账户主要是:银行基本存款账户、一般存款账户等,其中基本存款账户1个,一般存款账户3个,现列表如下: 账户信息 依据集团要求,结合公司的实际状况,拟在现有账户的基础上再销一个账户,报公司总裁办公会通过,有权人审批后执行。 综上所述,我公司在资金及银行账户管理方面总体状况良好。今后将进一步加大力度、不断完善公司的财务管理制度体系,提高日常财务工作的规范性;进一步加强财务人员队伍建设,努力提高财务人员业务素养和管理水平,力争使我公司财务管理工作和资金及银行账户管理方面再上新台阶。 财务部 20XX年10月23日