2021金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法全文学习PPT课件带内容.pptx
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1、金融机构反洗钱和反恐怖融资金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法监督管理办法法法律律 法法规规 条条例例 制制度度-学习解读学习解读反洗钱和反恐怖融资反洗钱和反恐怖融资监督管理办法监督管理办法全文全文-前前 为进一步完善反洗钱监管工作,提高反洗钱工作水平,中国人民银行日前印发金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法(中国人民银行令2021第3号,以下简称办法),自2021年8月1日起施行。办法的发布实施是贯彻落实党中央、国务院关于完善反洗钱监管体制机制,提升我国反洗钱工作水平,有效防范金融风险的重要举措。办法遵循风险为本监管原则,进一步完善反洗钱监管措施,提升监管效率。办法强调基于对金融机构洗钱
2、和恐怖融资风险评估情况,采取不同的反洗钱监管措施。前前 办法进一步明确了金融机构反洗钱内部控制和风险管理要求。参照国际通行规则,要求金融机构应当开展洗钱和恐怖融资风险自评估,并根据风险状况和经营规模建立内部控制制度和相应的风险管理政策,进一步明确金融机构反洗钱组织机构、人力资源保障、反洗钱信息系统、反洗钱审计机制等要求。为防范境外分支机构反洗钱监管风险,明确金融机构对境外分支机构的管理要求。办法根据我国金融行业发展现状,结合防范化解重大金融风险的要求,完善了反洗钱义务主体范围,将反洗钱有关规范性文件已明确的非银行支付机构纳入办法适用范围,增加网络小额贷款公司、银行理财子公司等反洗钱义务主体。办
3、法出办法出十九届四中、五中全会提出,坚持和完善中国特色社会主义制度,加强国家治理体系和治理能力现代化建设,注重防范化解重大风险。国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见提出,要发挥反洗钱在推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定等方面的作用。现行金融机构反洗钱监督管理办法(试行)(银发2014344号)发布实施以来,对预防打击洗钱、恐怖融资等非法金融活动发挥了重要作用。随着国内金融业务发展创新、国际反洗钱要求不断提高,需要完善相关法律制度,进一步发挥反洗钱在建设现代金融体系、扩大金融业双向开放等领域中的作用。2019年国际反洗钱评估总体认可我国反洗钱工作取
4、得的进展,但也指出我国反洗钱工作存在不足,反洗钱监管有效性、金融机构反洗钱水平等与国际要求还有一定差距,需要我们进一步完善反洗钱监管机制,不断提升我国反洗钱工作水平。制定办法的必要性制定办法的必要性一是提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力的需要。近年来,反洗钱领域出现一些新挑战,为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力,需要围绕金融风险防控要求,进一步完善反洗钱监管制度,加强反洗钱监管。二是反洗钱国际评估后续整改的需要。国际反洗钱评估指出我国反洗钱工作存在不足,需要进一步完善我国反洗钱监管制度,明确对金融机构的相关要求,做好国际评估后续整改工作。三是督促金融机构提高反洗钱工作水平的需要。随着国内外反
5、洗钱形势不断变化,国际反洗钱要求不断趋严,需要进一步督促金融机构按照风险为本原则,完善反洗钱内部控制制度和风险管理政策,不断提高反洗钱工作水平。办法修订的主要内办法修订的主要内 (一)完善风险为本监管原则和工作要求。(一)完善风险为本监管原则和工作要求。一是明确人民银行应当对金融机构开展风险评估,及时、准确了解金融机构风险状况。二是明确人民银行及其分支机构以风险评估结果为依据,实施分类监管。三是确立分类监管的原则和逻辑,明确人民银行结合风险评估发现问题的性质、复杂性和严重程度,采取不同的反洗钱监管措施。(二)增加金融机构反洗钱内部控制和风险管理工作要求。(二)增加金融机构反洗钱内部控制和风险管
6、理工作要求。一是要求金融机构开展洗钱和恐怖融资风险自评估,根据经营规模和风险状况建立健全内部控制制度,制定相应的风险管理政策。二是明确金融机构反洗钱组织机构、人力资源保障、反洗钱信息系统和技术保障等要求。三是明确金融机构反洗钱内部审计要求。四是为防范境外机构反洗钱监管风险,增加金融机构对境外分支机构和控股附属机构的管理要求。(三)优化反洗钱监管措施和手段。(三)优化反洗钱监管措施和手段。一是删除质询措施,增加反洗钱监管提示函,便于及时向金融机构提示问题和风险隐患。二是完善现场风险评估措施。三是完善监管走访和约见谈话的适用情形。四是明确持续监管要求。(四)完善反洗钱监管对象范围。(四)完善反洗钱
7、监管对象范围。在适用范围中增加非银行支付机构、网络小额贷款公司,以及消费金融公司、贷款公司、银行理财子公司等机构类型。前【颁布机关】中国人民银行【发布文号】中国人民银行令2021第3号【发布日期】2021-04-15【实施日期】2021-08-01【效力级别】部门规章目录目录ContentsContents01总则总则02金融机构反洗钱和反恐怖融资内部控制和风金融机构反洗钱和反恐怖融资内部控制和风险管理险管理03反洗钱和反恐怖融资监督管理反洗钱和反恐怖融资监督管理04法律法律责责任任05附附 则则总总 则则第一章为了督促金融机构有效履行反洗钱和反恐怖融资义务,规范反洗钱和反恐怖融资监督管理行为
8、,根据中华人民共和国反洗钱法中华人民共和国中国人民银行法中华人民共和国反恐怖主义法等法律法规,制定本办法。第一条第一条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构:(一)开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行;(二)证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司;(三)保险公司、保险资产管理公司;(四)信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司、银行理财子公司;(五)中国人民银行确定并公布应当履行反洗钱和反恐怖融资义务的其他金融机构。非银行支付机构、银行卡清算机构、资金清算中心、网络小
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