事后监督自查报告共8篇.docx
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1、事后监督自查报告(共8篇) 第1篇:事后监督报告年事后监督报告伴随着融丰村镇银行已经有两年半的时间了,同样从事事后监督监督工作也有一年半多的时间了,从开始对工作内容流程的懵懂,到逐渐的适应工作流程,熟悉工作岗位的职责。目前我行工作已经有六家网点,加上核算中心共计七个室部的业务,在16年一整年的时间里,对业务的理解更加深刻,审查业务的水平也在逐步提高。以下是我这一年事后监督工作开展的情况统计。我行所用的系统为吉林省农村信用社系统,利用更加广泛的业务网点优势,加上人民银行对我行利率上浮的优势,各网点在宣传力度,业务熟练程度的加深,我行逐渐得到客户认同,客户办理业务笔数在逐渐增多,截止到年12月31
2、日我行一年共计办理 笔业务,目前事后监督的岗位1人,虽然业务量较大,但在业务审查,丝毫不松懈,这一年中共计装订912本传票,保证各本传票均入库保管,并及时做登记簿,合规办理各项凭证调阅,担任事后监督的同时,同样担任的档案管理人员,对各个上级机构的检查,从容应对,配合年5月对发起行 稽核部门的年度对发起村镇银行的检查,以及税务部门、审计部门、人民银行、银监局等监管部门的检查。在审查全年业务的时,发现差错共计 笔,差错率为 ,其中一般差错 笔,较大差 笔,一般差错大部分集中在柜员遗漏客户签字,漏盖经办授权员名章,较大差错出现在柜员填制金额与办理业务不符合的情况,但都及时发现为出现姐的损失,严重出错
3、出现在因农商系统升级事先通知各家银行批量打印,但我行有两家网点未及时打印批量只是传票缺少完整内容,都对该差错进行了处罚,并且各网点差错人员都表示认识办理业务以及平时工作的不容马虎,也表示要对以后的工作,仔细耐心认真办理。另一方面事监督同样肩负着对电子银行监控方面的调阅情况,截止年12月31日我行企业网银存量共计 户,新增 户,销户7户,在调阅监控当中并未发现各网点办理违规现象,原始证件,双人办理,操作合规,主管授权等方面都达到了监管标准,一年中企业网上银行交易共计 笔,资金流动汇转为 万元。个人网银方面共计 户,新增 户,交易 笔,资金汇转金额达到 万元,有效的方便客户办理电子渠道业务,年我行
4、在手机银行增量便面取得突破全行共计手机隐含在户数达到 户,新增 户销户 户。交易达到 笔,涉及汇转资金共计 万元,有效的帮助客户解决资金汇转,划款的时间,取得客户的好评。电子银行各方面调阅录像视频均达到监管要求。各类档案凭证装订 本,均已入库保管。 在做些事业务的同时,也同样明白自己在有些业务知识的缺乏,对个别特殊业务掌握的不够全面,在新的一年里,制定以全行风险合规为导向,完善内控制度为前提,继续做好本职工作,多辅导规范业务,在行领导的正确领导下,我行业务水平,监管制度,内控水平到达一个新层面。年1月1日第2篇:事后监督事后当前现状及对策一、会计事后监督的内容会计监督就是指会计机构和会计人员依
5、据国家法纪法规和财务制度,通过记录、计算、分析、检查等方法,对信用社业务经营活动的合法性、合理性和有效性进行监督,使之能够按既定的目标和要求来进行。会计事后监督工作在防范结算风险、杜绝业务差错、完善业务操作流程中发挥着关键性的作用,所以事后监督乏力会使会计人员因缺乏监督造成不规范的行为,管理上的漏洞和业务中的差错得不到及时查堵和纠正,因而也会产生会计风险,严重时还可能带来较大的资金损失,甚至引发违法犯罪活动,所以会计事后监督亟待完善,完善信用社会计监督的重要一环就是事后监督。在有条件的情况下,应在会计部门之外单独设立事后监督机构,将原设在会计内部的事后监督人员,从日常会计工作中释放出来,专门从
6、事会计监督。除对前一工作日处理过的全部会计传票账单,由专职事后监督人员逐份复核,并负责装订归档保管外,还要完善会计核算事后监督系统,实行计算机监督,现场检查监督相结合的办法,将事后监督的重点转变到检查后的综合分析上来,对一些重要业务的过程进行跟踪反馈,及时快捷地发现漏洞和不足,从而解决问题,堵塞漏洞,在纠错防弊、规范行为、防范风险等方面发挥着积极有效的作用。二、会计事后监督的必要性信用社会计与信用社的出现而同时诞生的,信用社每一笔经营业务的运作过程,也就是信用社会计的运作、核算过程都要通过会计来实现。一是防范信用社风险提供全面、及时、准确的会计信息的客观要求,所有的信用社经营活动都要通过会计核
7、算来加以计量、分类和报告,都必须在会计凭证、账薄、报表中加以记载和反映。会计实质就是信用社一切经营活动的信息源和数据库。信用社会计提供的会计信息是否全面、及时、准确,直接关系到信用社决策者进行经营决策的时效性和准确性。会计信息滞后、失真和不全面,就会使信用社决策失误,而形成诸多风险。只要信用社决策者们重视会计信息的收集,并加以认真的整理和分析,掌握监督成果,形成有效价值,就能降低出现风险的几率,并采取措施加以防范和化解风险。由此可见,信用社会计工作向信用社决策者们提供全面、及时、真实、准确的会计信息是防范化解信用社风险的重要决策依据。二是有效防范会计风险的重要手段。会计是以凭证为依据,以货币为
8、主要量度、连续、系统、全面、综合地反映,控制在经营活动过程的资金运动,会计工作既是经济信息系统,又是经济价值管理系统。农村信用社点多面广,业务覆盖面大,资金交易量大,问题不可忽视。办理储蓄、会计业务核算、联行结算、财务管理、现金出纳及有关的代理业务,涉及结算票据、现金资产、密押、印章、空白重要凭证和有价单证等。会计业务如果处理不好,就可能直接引发资金风险,影响信用社的信誉。在当前金融风险日益加剧,人为案件不断增多的情况下,面对犯罪分子多种多样的作案手段,如果我们仍然只注重一年一度的一两次检查,不注重经常地对资金运动实施严密跟踪,时刻监督,极易给犯罪分子可乘之机。所以,信用社会计业务的事后监督工
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