金融货币基金培训宣讲课件PPT模板下载.pptx
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1、货币基金高安全性、高流动性、稳定收益性, 具有“准储蓄”的特征投资品类CONTENTS什么是基金01基金的品类02了 解 货 币 基 金03货 币 基 金 的 投 资041、什么是基金;2、基金的优势与特点;3、基金的风险1、基金的分类; 2、按投资品种分类; 3、按运作方式分类;4、按交易渠道分类; 5、按投资方式分类1、如何看懂基金;2、基金的了解渠道; 3、货基和债基的区别 1、货币基金投资技巧; 2、如何选择货币基金什么是基金011、什么是基金;2、基金的优势与特点; 3、基金的风险什么是基金What is a fund?基金,英文是fund,广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的
2、资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。基金的优势与特点Advantages and characteristics of fund有专业的基金经理帮忙打理有专业的基金经理帮忙打理有效的分散风险有效的分散风险起手金额少起手金额少基金的风险The risk of buying funds1、不同的基金风险不同,同一只基金的风险可能比债券高比股票低,主要影响因素是基金投资品的种类,基金投资品的风险越高,这只基金的风险也就越高。2、基金的资金量大小、基金经理的能力
3、,也会影响基金的风险程度。基金的品类021、基金的分类; 2、按投资品种分类; 3、按运作方式分类; 4、按交易渠道分类; 5、按投资方式分类基金的分类Classification of funds01030204按投资品种分类按运作方式分类按交易渠道分类按投资方式分类按投资品种分类Classification by investment type01资产主要投资于短期货币工具,如资产主要投资于短期货币工具,如国债、央行票据、商业票据、银行国债、央行票据、商业票据、银行定期存单、安全性高的地方债、企定期存单、安全性高的地方债、企业债券等短期有价证券。业债券等短期有价证券。收益率在收益率在2%2
4、%4%4%之间之间债券基金债券基金02货币基金货币基金03混合基金混合基金04股票股票基金基金债券基金是专门投资债券基金是专门投资于债券的基金,主要于债券的基金,主要是国债、金融债和企是国债、金融债和企业债。业债。收益率在收益率在6 6% %7 7% %之间之间同时投资于股票、债券同时投资于股票、债券和货币市场等工具,没和货币市场等工具,没有明确的投资方向的基有明确的投资方向的基金。其风险低于股票基金。其风险低于股票基金,预期收益则高于债金,预期收益则高于债券基金券基金收益率在收益率在1515% %2020% %之间之间投资于股票市场的基金投资于股票市场的基金收益率在收益率在1515% %20
5、20% %之间之间按运作方式分类Classification by mode of operation开放式基金:又称共同基金,是指基金发起人在设立基金时,基金单位或者股份总规模不固定,可视投资者的需求,随时向投资者出售基金单位或者股份,并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。(基金的份额会变,看买和卖的人多不多)封闭式基金:是指基金发行总额和发行期在设立时已确定,在发行完毕后的规定期限内发行总额固定不变的证券投资基金。封闭式基金的投资者在基金存续期间内不能向发行机构赎回基金份额,基金份额的变现必须通过证券交易场所上市交易。(在封闭期内只能在固定场内交易)按交易渠
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