产业链融资.doc
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1、产业链融资一、 能源行业1、 原油批发商行业授信授信方案额度类型公开额度授信授信方式综合授信额度总授信额度(万元)期限(月)12具体授信品种在总授信额度中占比()保证金比例()是否循环用途 融资成本分析(1)银行承兑汇票(买方付息+代理贴现)1000是银行承兑汇票用途:购买化工产品,可以降低企业的财务费用(1) 手续费(2) 敞口使用费(3) 贴现付息(2)全额保证金银行承兑汇票不占用授信额度,属于低风险业务100应当按照1:3的比例配比全额保证金银行承兑汇票,吸收存款(1)手续费授信总敞口(万元)建议不超过总授信额度702、 成品油批发商行业授信一、授信方案额度类型公开额度授信授信方式综合授
2、信额度总授信额度(万元)期限(月)12具体授信品种在总授信额度中占比()保证金比例()是否循环用途 融资成本分析(1)银行承兑汇票(买方付息+代理贴现)10030是银行承兑汇票用途:购买化工产品,可以降低企业的财务费用(1) 手续费(2) 敞口使用费(3) 贴现付息(2)全额保证金银行承兑汇票不占用授信额度,属于低风险业务100应当按照1:3的比例配比全额保证金银行承兑汇票,吸收存款(1)手续费授信总敞口(万元)建议不超过总授信额度70二、担保方式及内容连带责任保证人:质押担保,关联公司提供连带责任保证3、 焦化行业授信一、授信方案额度类型公开额度授信授信方式综合授信额度总授信额度(万元)期限
3、(月)12具体授信品种在总授信额度中占比()保证金比例()是否循环用途 融资成本分析(1)国内保理400是用于解决下游用户拖欠的应收账款(2)流动资金贷款300是用于解决企业流动资金需要利息(3)国内信用证/银行承兑汇票300是在国内购买焦炭,使用国内信用证(1) 手续费(2) 敞口使用费授信总敞口(万元)建议不超过总授信额度50二、担保方式及内容流动资金贷款和国内信用证及银行承兑汇票由关联企业提供连带责任保证担保,国内保理采用信用方式4、 焦化企业行业授信(出口型)一、授信方案额度类型公开额度授信授信方式综合授信额度总授信额度(万元)期限(月)12具体授信品种在总授信额度中占比()保证金比例
4、()是否循环用途 融资成本分析(1)打包贷款700是出口融资,打包后的资金必须确定用于出口物资的采购(2)关税保函300是银行为企业出口煤炭需要缴付的关税提供担保手续费授信总敞口(万元)建议不超过总授信额度50二、担保方式及内容打包贷款采取关联公司连带责任保证担保,关税保函采取信用方式5、 焦化企业行业授信(国内销售型)一、授信方案额度类型公开额度授信授信方式综合授信额度总授信额度(万元)期限(月)12具体授信品种在总授信额度中占比()保证金比例()是否循环用途 融资成本分析(1)国内公开型有追索权保理80是为大型企业提供焦炭,可以提供保理融资(1) 融资利息(2) 手续费(2)银行承兑汇票2
5、050用于购买煤炭等物资(1) 手续费(2) 敞口使用费(3) 贴现付息授信总敞口(万元)建议不超过总授信额度100二、担保方式及内容国内公开型有追索权保理按信用方式提供(由于有大型企业应收账款为风险控制,提供融资风险可控)银行承兑汇票需要企业提供担保或抵押6、 小型煤矿行业授信一、授信方案额度类型公开额度授信授信方式综合授信额度总授信额度(万元)期限(月)12具体授信品种在总授信额度中占比()保证金比例()是否循环用途 融资成本分析(1)银行承兑汇票(买方付息+代理贴现)10050是向大型煤矿企业支付煤款,贴现后款项直接支付给煤矿(1) 手续费(2) 敞口使用费(3) 贴现付息(2)全额保证
6、金银行承兑汇票不占用授信额度,属于低风险业务是按照提供敞口的额度1:3配比全额保证金银行承兑汇票(1) 手续费(2) 贴现付息授信总敞口(万元)建议不超过总授信额度60二、担保方式及内容使用民营煤炭公司的营业用房及法人代表的个人用房提供抵押,经过评估公司评估价值后,提供不超过70的抵押率;并追加借款人法定代表人个人连带责任担保7、 大型煤矿行业授信一、授信方案额度类型公开额度授信授信方式综合授信额度总授信额度(万元)期限(月)12具体授信品种在总授信额度中占比()保证金比例()是否循环用途 融资成本分析(1)商业承兑汇票保贴400是用于采购煤矿设备(掘进机、矿车、支架)等资料,银行给供应商办理
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